上海国泰君安证券资产照料有限公司 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期  搀杂型发起式基金中基金（FOF）      招募讲明书（更新）      （2024 年第 3 号） 基金照料东说念主：上海国泰君安证券资产照料有限公司    基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）                    迫切教导   国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                                   （以 下简称：    “本基金”）经中国证券监督照料委员会 2023 年 3 月 23 日证监许可【2023】 招募讲明书经中国证监会批准，并不标明其对本基金的投资价值和市集出息作念出 本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。本基金的基金合同于 2023 年 5 月 10 日谨慎顺利。本基金为契约型怒放式。   基金照料东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎发愤的原则照料和运用本基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金“养老”的称呼不含收益保障或其他任何神气的收益承诺，本基金 不保本，可能发生牺牲。本基金以风险适度为产物主要导向，定位为平衡型养老 办法基金。本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金和搀杂型基金）的 比例核心为 50%，权益类资产配置比例可上浮不卓越 10%，下浮不卓越 15%。   投资有风险，投资者在投本钱基金之前，请仔细阅读本基金的招募讲明书、 基金合同、基金产物贵寓概要等信息泄露文献，全面相识本基金的风险收益特征 和产物脾气，并充分推敲自身的风险承受智商，感性判断市集，自主判断基金的 投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投 资者在投本钱基金前，需充分了解本基金的产物脾气，并承担基金投资中出现的 各种风险，包括：因政事、经济、社会等环境要素对质券价钱产生影响而形成的 系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿多量赎回基金 份额产生的流动性风险，基金照料东说念主在基金照料实施过程中产生的基金照料风 险，本基金的特定风险等。本基金为搀杂型基金中基金，其预期收益和预期风险 水平高于货币市集基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金， 低于股票型基金和股票型基金中基金。   本基金可投资科创板股票。基金资产投资于科创板股票，会濒临科创板机制 下因投资标的、市集轨制以及交易司法等各别带来的独到风险，包括但不限于市 场风险、流动性风险、信用风险、汇集度风险、系统性风险、政策风险等。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   本基金可投资于资产支合手证券，资产支合手证券具有一定的价钱波动风险、流 动性风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支合手 证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支合手证券市集范畴及交易活 跃进度的影响，资产支合手证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或 卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支合手证券之债务 东说念主出现失约，或在交易过程中发生交收失约，或由于资产支合手证券信用质料裁汰 导致证券价钱下降，酿成基金财产损失。   本基金的特定风险详见招募讲明书“风险揭示”章节。   基金的过往事迹并不预示其畴昔推崇。基金照料东说念主所照料的其它基金的事迹 并不组成对本基金事迹推崇的保证。投资东说念主在认购（或申购）本基金时应崇拜阅 读本基金的招募讲明书、基金合同和基金产物贵寓概要。   当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金照料东说念主履行相应 法度后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募讲明书的关联章节。侧 袋机制实施期间，基金照料东说念主将对基金简称进行独特符号，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额合手有东说念主仔细阅读干系内容并照应本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   本基金对于每份基金份额设立三年的最短合手有期，在最短合手有期内基金份额 合手有东说念主弗成提议赎回肯求，最短合手有期届满后不错提议赎回肯求。因此，对于基 金份额合手有东说念主而言，存在投本钱基金后，三年内无法赎回的风险。   《基金合同》顺利之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于 2 亿元， 《基金合同》自动阻隔，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议，且不得通过召开基 金合手有东说念主大会的方式延续《基金合同》期限。因此基金份额合手有东说念主将可能濒临《基 金合同》自动阻隔的风险。   《基金合同》顺利后，基金招募讲明书信息发生要紧变更的，基金照料东说念主应 当在三个作事日内，更新招募讲明书，并登载在规矩网站上。基金招募讲明书其 他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金照料 东说念主不错不再更新基金招募讲明书。   本基金本次更新招募讲明书主要对基金司理变更干系内容进行更新，更新截 止日为 2024 年 8 月 1 日，除非另有讲明，本招募讲明书其他所载内容截止日为 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 和事迹推崇数据未经审计。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）                                                           目             录 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）                  第一部分 引子   《国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 招募讲明书》（以下简称“招募讲明书”或“本招募讲明书”）依据《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基 金销售机构监督照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投 资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息泄露照料办法》（以下简称“《信息泄露办法》”）、《公开召募证券投 资基金运作指挥第2号——基金中基金指挥》、《公开召募怒放式证券投资基金 流动性风险照料规矩》（以下简称“《流动性风险照料规矩》”）、《养老办法 证券投资基金指挥（试行）》（以下简称“《养老办法基金指挥》”）偏激他有 关规矩以及《国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金 （FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   本招募讲明书讲述了国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式 基金中基金（FOF）的投资办法、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策关联的 一齐必要事项，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读招募讲明书。   基金照料东说念主承诺本招募讲明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其实在性、准确性、完好性承担法律作事。本基金是根据本招募讲明书 所载明的贵寓肯求销售的。基金照料东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招 募讲明书中载明的信息，或对本招募讲明书作任何解释或者讲明。   本招募讲明书依据基金合同编写，并经中国证监会批准。基金合同是约定基 金合同当事东说念主之间职权义务的法律文献。投资者自依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主，其合手有基金份额的行动自己即标明对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激它关联规矩享有职权， 承担义务。   投资者欲了解基金份额合手有东说念主的职权和义务，应属目查阅基金合同。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）                    第二部分 释义     在本招募讲明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金中基金（FOF） 搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验转变和补 充 平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）托管条约》及对该托 管条约的任何灵验转变和补充 期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书》偏激更新 发起式基金中基金（FOF）基金产物贵寓概要》偏激更新 发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议转变，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的转变 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其经常作念 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 出的转变 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息泄露照料办法》及颁布机关对其经常作念 出的转变 施的《公开召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其经常作念出的转变 机关对其经常作念出的转变        《基金中基金指挥》：指中国证监会 2016 年 9 月 11 日颁布并实施的《公 开召募证券投资基金运作指挥第 2 号——基金中基金指挥》及颁布机关对其经常 作念出的转变 《养老办法证券投资基金指挥（试行）》及颁布机关对其经常作念出的转变 员会 法律主体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 正当登记并存续或经关联政府部门批准诞生并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会 团体或其他组织 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外 机构投资者 资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、搭救、转托管及按时定额投资等业务 和中国证监会规矩的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金照料东说念主订立了基 金销售服务条约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额合手有东说念主名册和办理非交易过户等 证券资产照料有限公司或接受上海国泰君安证券资产照料有限公司寄予代为办 理登记业务的机构 照料的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、搭救、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金照料东说念主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并赢得中国证监会书面阐发的 日历 产算帐已矣，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得卓越 3 个月 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 怒放日 实施确定（适用于中登 TA）》、《上海国泰君安证券资产照料有限公司基金注 册登记业求实施确定（适用于自建 TA）》，是范例基金照料东说念主所照料的怒放式 证券投资基金登记方面的业务司法，由基金照料东说念主和投资东说念主共同降服 期到期日之前（不含当日），投资者弗成提议赎回肯求；最短合手有期期满后（含 最短合手有期到期日当日）投资者不错肯求赎回 份申购份额，指基金份额的申购阐发日 度推行不存在对应日历的，则顺延至该月终末一日的下一作事日，若该对应日历 为非作事日，则顺延至下一作事日 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 规矩的条件，肯求将其合手有基金照料东说念主照料的、某一基金的基金份额搭救为基金 照料东说念主照料的其他基金份额的行动 合手基金份额销售机构的操作 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金搭救中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金搭救中转入 肯求份额总和后的余额）卓越上一怒放日基金总份额的 10% 买卖证券价差、银行入款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的 成本和用度的爽脆 本息、基金应收申购款偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息泄露办法》规矩的互联网网站（包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行按时入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通达受 限的新股及非公迷惑行股票、资产支合手证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或 交易的债券等 额净值的方式，将基金调养投资组合的市集冲击成老实派给推行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额合手有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受挫伤并得到自制对待 账户进行处置算帐，目的在于灵验阻止并化解风险，确保投资者得到自制对待， 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 属于流动性风险照料器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件 基金照料东说念主固有资金、基金照料东说念主高档照料东说念主员或基金司理等东说念主员的资金 鼓励、基金照料东说念主高档照料东说念主员或基金司理等东说念主员承诺认购一定金额并合手有一定 期限的证券投资基金 金份额合手有期限不少于三年的基金照料东说念主鼓励、基金照料东说念主、基金照料东说念主高档管 理东说念主员或基金司理等东说念主员 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）                 第三部分 基金照料东说念主   一、基金照料东说念主概况   公司称呼：上海国泰君安证券资产照料有限公司（简称：本公司或公司）   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25 层   诞寿辰期：2010 年 8 月 27 日   法定代表东说念主：陶耿   磋商电话：021-38676999   磋商东说念主：徐恺   注册本钱：20 亿元东说念主民币   批准诞盼愿关及文号：中国证券监督照料委员会；证监许可【2010】631 号   存续期限：合手续计议   股权结构：国泰君安证券股份有限公司，合手有股份 100%。   二、主要东说念主员情况   谢乐斌，男，博士。1993 年 7 月于今，历任万国证券投资银行部融资司理、 君安证券投资银行部常务董事、国泰君安证券股份有限公司稽核审计部（沪）副 总司理、稽核审计总部副总司理、稽核审计总部副总司理（主合手作事）、稽核审 计总部总司理、蓄意财务部总司理、副财务总监兼蓄意财务部总司理、财务总监 兼蓄意财务部总司理、营运总监、首席风险官、投行作事部总裁、践诺委员会主 任。现任国泰君安证券股份有限公司副总裁、国泰君安金融控股有限公司董事会 主席、本公司董事长。   陶耿，男，博士，高档经济师，中共党员。历任中国银行、中国东说念主民银行科 员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处 处长、办公室主任，光大保德信基金照料有限公司总司理，现任本公司党委文告、 副董事长、总裁兼财务负责东说念主。   王吉学，男，硕士。历任黑龙江省皆皆哈尔市富拉尔基区法院文告员、助理 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 审判员，国泰证券法律事务部业务员，国泰君安证券法律事务部业务员、法律事 务总部主管、司理、风险监管总部司理、法律及合规部高档法律顾问人、法律部合 规测研与查验总监、法律部副总司理、总司理，现任国泰君安证券股份有限公司 法律合规部总司理、本公司董事。   王新宇，男，EMBA。历任吉林省机械出进口公司上海子公司职工，中国投资 银行吉林省分行国际部职工，君安证券长春营业部零卖客户部研究接头，国泰君 安证券长春大马路营业部研究接头、经纪业务部司理、总司理助理、营业部负责 东说念主（主合手作事）、副总司理（主合手作事）、长春大街营业部副总司理（主合手作事）、 吉林营销总部副总司理、长春西安大路营业部总司理、吉林营销总部副总司理（主 合手作事）、总司理、吉林分公司总司理、零卖业务部总司理，现任国泰君安证券 股份有限公司零卖客户部总司理、本公司董事。   刘敬东，男，硕士。历任君安证券研发中心职员、副长处、国际业务部副总 司理、海口营业部总司理，国泰君安证券深圳华强北路营业部总司理、深圳华发 路营业部总司理、深圳笋岗路营业部总司理、深圳分公司副总司理、深圳分公司 副总司理（主合手作事）、深圳分公司总司理、国泰君安证券股份有限公司机构客 户部总司理，现任粤港澳大湾区协同发展委员会办公室主任、本公司董事。   黄韦，男，硕士。历任君安证券有限公司信息技巧中心主任助理，国泰君安 证券信息技巧部副总司理，现任国泰君安证券股份有限公司信息技巧部总司理， 本公司董事。   陈稹，男，博士。历任中国东说念主民大学劳动东说念主事学院老师、副院长兼副文告， 中国证监会东说念主事教育部干部、处长，中国证监会山西监管局党委委员、副局长， 中国证监会北京监管局党委委员、副局长，中国证监会中证金融研究院党委文告、 常务副院长，现任中国东说念主民大学国度发展与政策研究院高档研究员，国新证券股 份有限公司孤苦董事，本公司孤苦董事。   袁志刚，男，博士。历任复旦大学经济学系系主任，复旦大学经济学院院长， 宁波富达股份有限公司孤苦非践诺董事，交银施罗德基金照料有限公司孤苦非执 行董事，中建投相信有限作事公司孤苦非践诺董事，上海浦东发展银行股份有限 公司孤苦董事，上海银行外部监事，现任复旦大学经济学院教育，复旦大学作事 与社会保障研究中心主任，上海市东说念主民政府决策接头研究基地袁志刚作事室首席 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 内行，上海市决策接头委员会委员，融创中国控股有限公司孤苦董事等职务，本 公司孤苦董事。    钱军，男，博士。历任好意思国波士顿学院卡罗尔照料学院金融系毕生教育，好意思 国麻省理工学院斯隆照料学院金融学考查副教育，清华大学经济照料学院金融系 特聘教育，上海交通大学上海高档金融学院金融学特聘教育、教育、博士生导师、 EMBA 面貌联席主任、 EMBA/DBA/EE 面貌联席主任，上海交通大学中国金融研究 院副院长，国际学术杂志 Review of Finance 副主编，中信银行股份有限公司 孤苦非践诺董事，现任复旦大学泛海国际金融学院金融学教育、践诺院长，政协 上海市第十四届委员会常务委员，复旦西部国际金融研究院院长，民建复旦大学 委员会主任委员，好意思国宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融机构中心研究员，国际学 术杂志 International Studies of Economics 编委，本公司孤苦董事。    董博阳，男，大学本科。历任国泰证券天津分公司财务部主管司帐、天津第 二营业部财务部财务司理，国泰君安证券公司稽核审计部（沪）职员、稽核审计 总部助理稽核师、审计总监、风险照料部总司理助理级、市集风险照料总监、风 险照料一部副总司理、集团稽核审计中心副总司理（主合手作事），国泰君安金融 控股有限公司首席风险官，现任国泰君安证券蓄意财务部总司理，公司监事。    王红莲，女，经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司资产照料总部业 务司理，本公司营运部高档业务司理、风险照料部副总司理（主合手作事），现任 本公司风险照料部总司理、公司职工监事。    陶耿，男，1968 年 1 月出身，博士，高档经济师，中共党员。历任中国银 行、中国东说念主民银行科员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处 副处长、基金监管处处长、办公室主任，光大保德信基金照料有限公司总司理。 现任本公司党委文告、副董事长、总裁兼财务负责东说念主。    叶明，男，1976 年 8 月出身，大学本科，中共党员。1995 年 7 月入职原国 泰证券，1999 年 7 月加入国泰君安证券，先后担任蓄意财务部副司理、资金清 算总部总司理助理、营运中心副总司理；2010 年 8 月起加入本公司，历任营运 总监兼任营运部总司理、董事会秘书、代履职合规总监职责、合规总监、首席风 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 险官、首席营运官（COO）、财务负责东说念主，现任本公司副总裁、首席信息官（代 为履职）、首席市集官，兼钞票照料部总司理、机构企业客户部总司理。   吴楠，女，1970 年 12 月出身，经济学硕士。1992 年 7 月任职于深圳发展银 行，1997 年 1 月加入君安证券，1999 年 8 月加入国泰君安证券，2010 年 10 月 投入本公司担任总裁助理兼北京业务部总司理，现任本公司副总裁。   周诗宇，男，1971 年出身，大学本科，中共党员。1994 年 7 月加入君安证 券，1999 年 8 月加入国泰君安证券，2013 年 10 月投入本公司担任总裁助理兼市 场部总司理，现任本公司副总裁兼任南边分公司总裁（总司理）。   李艳，女，1974 年 2 月出身，硕士研究生，FRM，中共党员。2001 年 3 月入 职上海证券有限作事公司，历任证券投资总部高档司理、创新产物总部高档司理、 研究所金融工程部负责东说念主、基金评价研究中心副总司理、创新发展总部总司理兼 基金评价研究中心总司理，2015 年 9 月起加入本公司担任政策发展部（原空洞 照料部）总司理，现任本公司董事会秘书，兼任党委办公室/纪检办公室主任。   吕巍，男，1976 年 9 月出身，硕士研究生。2002 年 7 月入职中国银行深圳 分行法律合规部担任法律顾问人；2005 年 8 月入职中国证监会深圳证监局担任主 任科员；2012 年 1 月入职中信证券股份有限公司担任合规部主管；2016 年 8 月 起加入本公司担任法务监察部总司理；现任本公司合规总监、督察长、首席风险 官，兼任法务监察部总司理。   丁杰能，男，1981 年 3 月出身，硕士研究生，中共党员。2006 年 4 月入职 国泰君安证券，历任固定收益证券总部投资司理助理(自营)、固定收益证券总部 董事(自营)、固定收益证券部践诺董事(自营)、固定收益证券部利率投资司理、 固定收益证券部自营投资业务主管 MD、固定收益证券部 FI 自营主管、投资业务 部总司理；2021 年 3 月起加入本公司，历任固定收益投资部总司理、固定收益 研究部总司理及 AI 投资部总司理，现任本公司首席投资官（CIO），兼任固定收 益投资部（上海）总司理，固定收益研究部总司理，固定收益投资部（公募）总 司理，固定收益投资部（私募）总司理。   孙佳宁，男，1981 年 8 月出身，硕士研究生，中共党员。2006 年 7 月入职 国泰君安证券，历任证券及养殖品投资总部投资司理(策略投资)、证券及养殖品 投资总部交易司理、证券养殖品投资部高档交易司理；2014 年 7 月起加入本公 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 司，历任量化投资部副总司理（主合手作事）、总司理，权益与养殖品部总监、总 司理，量化投资部总司理、权益研究部总司理，现任本公司首席研究官（CRO）， 兼任权益投资部（公募）总司理、权益投资部（私募）总司理。   徐刚，男，1985 月 8 月出身，博士研究生，中共党员。2011 年 7 月入职中 海相信股份有限公司风险照料总部；2013 年 2 月起加入本公司，历任金融市集 部投资司理，结构融资部高档投资司理，资产证券化部总司理助理（主合手作事）、 总司理，结构金融部总司理、不动产投资部总司理，现任本公司首席投资官（CIO）。   （1）现任基金司理   陈义进，清华大学照料学硕士研究生。曾先后在海通证券股份有限公司、国 泰君安资产照料(亚洲)、国泰君安证券担任投资司理、基金司理助理职务。2010 年 5 月加入上海国泰君安证券资产照料有限公司，历任投资照料部投资司理、权 益与养殖品部投资司理、私募权益投资部投资司理，咫尺担任公司基金投资部（公 募）基金司理。自 2022 年 10 月 21 日起担任“国泰君安善元稳健养老办法一年 合手有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)”基金司理，自 2022 年 10 月 21 日起担任 “国泰君安善吾养老办法日历 2045 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金 (FOF)”基金司理，自 2024 年 8 月 1 日起担任“国泰君安善兴平衡养老办法三年 合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）”基金司理。   （2）历任基金司理    基金司理姓名            照料时候    陈蓉                2023 年 5 月 10 日-2024 年 5 月 29 日    丁一戈               2023 年 5 月 18 日-2024 年 8 月 1 日   陶耿，投资决策委员会主任委员，现任本公司党委文告、副董事长、总裁兼 财务负责东说念主。   丁杰能，投资决策委员会副主任委员，现任本公司首席投资官（CIO），兼 任固定收益投资部（上海）总司理，固定收益研究部总司理，固定收益投资部（公 募）总司理，固定收益投资部（私募）总司理。   孙佳宁，投资决策委员会副主任委员，现任本公司首席研究官（CRO），兼 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 任权益投资部（公募）总司理、权益投资部（私募）总司理。      舒廷飞，投资决策委员会委员，现任本公司权益投资部总司理。      吕莉萍，投资决策委员会委员，现任本公司固定收益投资部（北京）总司理。      丁颖，投资决策委员会委员，现任本公司空洞策略投资部总司理。      苏旺兴，投资决策委员会委员，现任本公司权益研究部总司理。      王红莲，投资决策委员会委员，现任本公司风险照料部总司理、公司职工监 事。      胡崇海，投资决策委员会委员，现任本公司量化投资部总司理，兼任量化投 资部（公募）总司理。      薛磊荣，投资决策委员会委员，现任本公司多资产策略投资部总司理。      丁一戈，投资决策委员会委员，现任本公司基金投资部副总司理（主合手作事）。      三、基金照料东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 计议方式照料和运作基金财产； 证所照料的基金财产和基金照料东说念主的财产互相孤苦，对所照料的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产； 法合乎《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩诡计并公告基金净值信息， 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 确定基金份额申购、赎回的价钱； 讲述义务； 《基金合同》偏激他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开泄露前应予守密，不 向他东说念主泄露，但向审计、法律等外部专科顾问人提供的情况除外； 分派基金收益； 会或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会； 贵寓不低于法律法例规矩的最低期限； 证投资者大要按照《基金合同》规矩的时候和方式，随时查阅到与基金关联的公 开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件； 现和分派； 文告基金托管东说念主； 益时，应当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而革职； 托管东说念主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额合手有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的行动承担作事； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 法律行动； 理东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募 期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   四、基金照料东说念主承诺 理念、策略及限制等全权处理本基金的投资。 泄露办法》、《运作办法》、《销售办法》及关联法律法例，建立健全里面适度 轨制，采取灵验门径，留意以下行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待基金照料东说念主照料的不同证券投资基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额合手有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意 他东说念主从事干系的交易行径；   （7）粗疏牵扯，不按照规矩履行职责；   （8）法律法例或中国证监会阻扰的其他行动。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额 合手有东说念主谋取最大利益；   （2）弗成利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人谋取利益；   （3）不违反现行灵验的关联法律法例、规章、基金合同和中国证监会的有 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 关规矩，不泄露在职职期间洞悉的关联证券、基金的生意高明，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资蓄意等信息，或利用该信息从事或昭示、暗意他东说念主从事 干系的交易行径；   （4）不协助、接受寄予或以其它任何神气为其它组织或个东说念主进行证券交易；   （5）不从事挫伤基金资产和基金份额合手有东说念主利益的证券交易偏激他行径。   五、基金照料东说念主的里面适度轨制   为保障公司偏激所开展的资产照料业务范例运作，灵验留意、侧目和化解各 类风险，最大限制地保护利益干系者及公司的正当权益，基金照料东说念主建立了科学 合理、适度严实、运行高效的里面适度轨制。   里面适度轨制是对公司规矩规矩的内控原则的细化和伸开，是公司各项基本 照料轨制的概要和统辖，勾通公司运营的整个设施，其内容包括公司内控办法、 内控原则、适度环境、内控门径等。   （1）确保公司计议运作严格降服国度关联法律、法例和行业监管司法，自 觉形成称职计议、范例运作的计议想想和计议理念。   （2）留意和化解计议风险，提高计议照料效益，完结公司资产照料业务的 合手续、康健、健康发展。   （3）建立行之灵验的风险适度系统，保障公司资产及客户资产的安全完好， 珍摄公司鼓励的正当权益，并最大限制地保护投资东说念主的正当权益。   （4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息实在、准确、完好、实时。   （5）保证公司里面规章轨制的贯彻践诺，提高公司计议效益。   （1）健全性原则。里面适度机制应看成念到事前、事中、过后适度相统一； 遮蔽公司各个部门和各级岗亭，渗入到决策、践诺、监督、反馈等各个设施。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的里面适度法度， 珍摄内适度度的灵验践诺。   （3）孤苦性原则。公司各部门和岗亭职责应当保合手相对孤苦，公司对受托 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 资产、自有资产、其他资产的照料运作必须分离；公司诞生法律合规部及风险管 理部，承担里面适度监督查验职能，对各部门、岗亭进行经过监控和风险照料。   （4）互相制约原则。里面部门和岗亭的设立必须权责分明、互相制衡；前 台业务运作与后台照料支合手恰当分离。   （5）成本效益原则。公司里面适度与公司业务范围、计议范畴、风险景象 相安妥，运用科学化的计议照料方法，以合理的成本完结里面适度办法。   里面适度环境主要包括公司计议理念与风险坚决、治理结构、组织架构与决 策法度、里面适度体系、职工的诚信和说念德价值不雅、东说念主力资源政策等。   公司建立科学严实的风险适度评估体系，通过按时与不按时风险评估，对公 司表里部风险进行识别、评估和分析，发现风险起首和类型，针对不同的风险由 干系部门提议相应的风险适度有谋略，实时留意和化解风险。   适度行径主要包括：授权适度、内幕交易适度、关联交易适度和法律风险控 制等。里面适度的主要内容包括：市集迷惑业务适度、投资照料业务适度、信息 泄露适度、信息技巧系统适度、司帐系统适度和东说念主力资源适度等。   （1）基金照料东说念主确知建立、实施和接济里面适度轨制是基金照料东说念主的作事；   （2）上述对于里面适度的泄露实在、准确；   （3）基金照料东说念主承诺将根据市集环境的变化及基金照料东说念主业务的发展不断 完善里面适度轨制。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）                 第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   （一）基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准诞盼愿关和批准诞生文号：中国东说念主民银行总行，银复[1988]347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号   组织神气：股份有限公司   注册本钱：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：合手续计议   （二）发展概况及财务景象   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批 股份制生意银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日谨慎在上海证 券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册本钱 207.74 亿元。牺牲 2023 年 12 月 31 日，兴业银行资产总额达 10.16 万亿元，完结营业收入 2108.31 亿元， 同比裁汰 5.19%，完结包摄于母公司鼓励的净利润 771.16 亿元。   开业三十多年来，兴业银行永久坚合手“诚恳服务，相伴成长”的计议理念， 起劲于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门设立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设空洞照料处、基金证券业务 处、相信保障业务处、搭理私募业务处、产物照料处、稽核监察处、投资监督管 理处、运行照料处等处室，共有职工 100 余东说念主，业务岗亭东说念主员均具有基金从业资 格。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）    三、基金托管业务计议情况    兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管阅历。基金托管业 务批准文号：证监基金字[2005]74 号。牺牲 2024 年 3 月 31 日，兴业银行共托 管证券投资基金 708 只，托管基金的基金资产净值统统 24269.91 亿元，基金份 额统统 23391.76 亿份。    四、基金托管东说念主的里面适度轨制    （一）里面适度办法    严格降服国度关联托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关联照料规 定，称职计议、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安 全完好，确保关联信息的实在、准确、完好、实时，保护基金份额合手有东说念主的正当 权益。    （二）里面适度组织结构    兴业银行基金托管业务里面适度组织架构由总行里面适度委员会、总行风险 照料部门、总行审计部、总行资产托管部、总走时营照料部及分行托管运营机构 共同组成。各级里面适度组织依照兴业银行干系轨制对兴业银行托管业务风险管 理和里面适度实施照料。    （三）里面适度原则 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东说念主员； 高风险规模； 互相制衡； 完好为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 程等方面形成互相制约、互相监督，同期兼顾运营效果； 内控办法，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及计议 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 照料的需要，应时进行相应修改和完善；里面适度存在的问题应当大要得到实时 反馈和纠正； 完结存效适度。   （四）里面适度轨制及门径 严格的东说念主员行动范例等一系列规章轨制。 并实施风险适度门径。 监控。 制理念，并订立承诺书。 灾备中心，保证业务不中断。   五、基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和法度   基金托管东说念主负有对基金照料东说念主的投资运作利用监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同偏激他关联规矩，基金托管东说念主对基金的投资对象 和范围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基 金资产估值和基金净值的诡计、收益分派、申购赎回以偏激他关联基金投资和运 作的事项，对基金照料东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和 关联法律法例规矩的行动，应实时以书面神气文告基金照料东说念主限期纠正，基金管 理东说念主收到文告后应实时查对并以书面神气对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基 金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基 金托管东说念主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。 基金托管东说念主发现基金照料东说念主有要紧非法行动，立即讲述中国证监会，同期，文告 基金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   基金托管东说念主发现基金照料东说念主的指示违反法律、行政法例和其他关联规矩，或 者违反基金合同约定的，应当断绝践诺，立即文告基金照料东说念主，并实时向中国证 监会讲述。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据交易法度仍是顺利的投资指示违反法律、行 政法例和其他关联规矩，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金照料东说念主， 并实时向中国证监会讲述。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）                 第五部分 干系服务机构   一、基金销售机构   （1）上海国泰君安证券资产照料有限公司直销中心   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   诞寿辰期：2010 年 8 月 27 日   注册本钱：20 亿元东说念主民币   法定代表东说念主：陶耿   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25 层   磋商电话：021-38676999   磋商东说念主：甘珉   （2）上海国泰君安证券资产照料有限公司网上直销系统   本基金非直销销售机构信息请详见基金照料东说念主官网公示的销售机构信息表。 基金照料东说念主可根据关联法律法例规矩调养销售机构，并在基金照料东说念主网站公示。   二、登记机构   称呼：上海国泰君安证券资产照料有限公司   注册地址：上海市黄浦区南苏州路381号409A10室   办公地址：上海市静安区新闸路669号博华广场22-23层及25层   法定代表东说念主：陶耿   电话：021-38676999   磋商东说念主：茹建江   三、出具法律意见的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   负责东说念主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   承办讼师：清晨、陆奇   磋商东说念主：陆奇   四、审计基金财产的司帐师事务所   称呼：普华永说念中天司帐师事务所（独特平庸合伙）   注册地址：中国（上海）解放贸易检会区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507 单元01室   办公地点：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   践诺事务合伙东说念主：李丹   电话：（021）23238888   传真：（021）23238800   承办注册司帐师：薛竞、段黄霖   磋商东说念主：薛竞 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）           第六部分 基金的召募与基金合同的顺利    本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息泄露办法》、《流动性风险照料规矩》等关联法律法例、规章及《基金合同》， 并经中国证券监督照料委员会证监许可【2023】634 号文注册公开召募。召募期 从 2023 年 05 月 08 日起到 2023 年 05 月 08 日止，共召募 54,999,000.00 份基金 份额，灵验认购总户数为 1 户。    本基金的基金合同已于 2023 年 5 月 10 日谨慎顺利。    《基金合同》顺利之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元的， 基金合同自动阻隔，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议决定，且不得通过召开基 金份额合手有东说念主大会的方式延续基金合同期限。若届时的法律法例或中国证监会规 定发生变化，上述阻隔规矩被取消、转换或补充时，则本基金不错参照届时灵验 的法律法例或中国证监会规矩践诺。    《基金合同》顺利满 3 年后，要是出现连气儿 20 个作事日出现基金份额合手有 东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照料东说念主应当在 按时讲述中赐与泄露；要是出现连气儿 60 个作事日出现前述情形的，基金照料东说念主 应当在 10 个作事日内向中国证监会讲述并提议处分有谋略，如合手续运作、搭救运 作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额合手有 东说念主大会。    法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）           第七部分 基金份额的申购与赎回   一、申购、赎回局面   本基金的申购、赎回将通过各销售机构的基金销售网点进行。   具体非直销销售机构名单以基金份额发售公告为准。直销及非直销销售机构 请参见本招募讲明书第五部分“干系服务机构”及干系公告。   基金照料东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照料东说念主网站公示。基 金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时候   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易 所、深圳证券交易所的普通交易日的交易时候，但基金照料东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时候变更或其 他独特情况，基金照料东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时候进行相应的调养，但 应在实施日前依照《信息泄露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   基金照料东说念主可根据推行情况照章决定本基金初始办理申购的具体日历，具体 业务办理时候在申购初始公告中规矩。   认购份额的最短合手有期限到期后，基金照料东说念主初始办理赎回，具体业务办理 时候在怒放赎回业务的公告中规矩。   在确定申购初始与赎回初始时候后，基金照料东说念主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息泄露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的初始时候。   基金照料东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者搭救。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或搭救 肯求且登记机构阐发接受的，该申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、赎 回的价钱。   三、申购与赎回的原则 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 进行诡计； 顺次赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待。   基金照料东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金照料东说念主 必须在新司法初始实施前依照《信息泄露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的法度   投资东说念主必须根据销售机构规矩的法度，在怒放日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申 购成立；登记机构阐发基金份额时，申购顺利。   基金份额合手有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。 投资者赎回肯求顺利后，基金照料东说念主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。 遇证券交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金照料东说念主及基金托管东说念主所能适度的要素影响业务处理经过期，赎回款 项顺延至上述情形打消后的下一个作事日划出。在发生深广赎回或基金合同载明 的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   基金照料东说念主应以交易时候扫尾前受理灵验申购和赎回肯求确今日作为申购 或赎回肯求日(T 日)，在普通情况下，登记机构在 T+3 日内对该交易的灵验性进 行阐发。T 日提交的灵验肯求，投资东说念主应在 T+4 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构规矩的其他方式查询肯求的阐发情况。若申购不得胜，则申购 款项退还给投资东说念主。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定得胜，而仅代表 销售机构如实罗致到肯求。申购、赎回肯求的阐发以登记机构的阐发结果为准。 对于肯求的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善利用正当职权。   五、申购、赎回及搭救的数目限制 以基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构协商一致后的干系公告为准。 构网点保留的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次一齐赎回。推行操作中， 以各代销机构的具体规矩为准。 托管东说念主、销售机构协商一致后的干系公告为准。 额。推行操作中，在合乎本招募讲明书干系约定的前提下，以各销售机构的具体 规矩为准。 参见干系公告。 基金照料东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。 基金照料东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可采取上述门径对基金范畴赐与控 制。具体见基金照料东说念主干系公告。 份额等数目限制。基金照料东说念主必须在调养实施前依照《信息泄露办法》的关联规 定在规矩媒介上公告。 销售机构的业务规矩为准。   六、申购、赎回及搭救的用度   本基金基金份额净值的诡计，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+3 日内公 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 告。遇独特情况，经履行恰当法度，不错恰当蔓延诡计或公告。      本基金的具体申购费率如下：         单笔申购金额（含申购费，M）           申购费率                  M＜100 万元         1.00%                  M≥500 万元        1000 元/笔      本基金的申购用度由投资东说念主承担，不列入基金资产，用于基金的市集扩充、 销售、登记等各项用度。      除法律法例和基金合同约定情况外，本基金不收取赎回费。      如法律法例对赎回费的强制性规矩发生变动，本基金将依新法例进行修改， 不需召开基金份额合手有东说念主大会。      （1）各基金间搭救的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。      （2）每笔搭救肯求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相 关法律法例及基金合同、招募讲明书的规矩收取。      （3）每笔搭救肯求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金搭救 时，收取转入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额 所对应的申购费率（用度）层次进行补差诡计。从申购费率（用度）高向低的基 金搭救时，不收取申购补差用度。      （4）基金搭救采取单笔诡计法，投资者当日屡次搭救的，单笔诡计搭救费 用。      （5）合手有东说念主对转入份额的连气儿合手偶然候自转入阐发之日算起。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄露办法》的关联规矩在规矩媒介 上公告。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵命干系法律法例以及 监管部门、自律司法的规矩。 额合手有东说念主利益无本质性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销蓄意，按时 或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按干系监管部门要求履行 必要手续后，基金照料东说念主不错恰当调低基金销售用度。   基金照料东说念主不错针对特定投资东说念主开展费率优惠行径，详见基金照料东说念主发布的 干系公告。   七、申购份额、赎回金额的诡计方式 额净值，灵验份额单元为份，上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购 费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值   例：某投资者投资 101,000 元本金申购本基金基金份额，且该申购肯求被全 额阐发，对应的申购费率为 1.00%，假设申购当日基金基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：   申购金额=101,000 元   净申购金额＝101,000/(1+1.00%)＝100,000.00 元   申购用度＝101,000－100,000.00＝1,000.00 元   申购份额＝100,000/1.2000=83,333.33 份   即投资者采纳投资 101,000 元本金申购本基金基金份额，假设申购当日基金 份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份基金份额。 基金份额净值并扣除其他相应的用度，赎回金额单元为元。上述诡计结果均按四 舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度   T 日基金份额净值＝T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数目。   T 日的基金份额净值在 T+3 日内公告。遇独特情况，经履行恰当法度，不错 恰当蔓延诡计或公告。本基金基金份额净值的诡计，保留到极少点后 4 位，极少 点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   八、申购、赎回的登记   投资者申购基金得胜后，基金登记机构在 T+3 日为投资者登记权益并办理登 记手续。   投资者赎回基金得胜后，基金登记机构在 T+3 日为投资者办理扣除权益的登 记手续。   基金照料东说念主不错在不违反法律法例规矩的范围内，对上述登记办理时候进行 调养，但不得本质影响投资者的正当权益，基金照料东说念主最迟于初始实施前依照《信 息泄露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 投资东说念主的申购肯求。 的被投资基金暂停估值，导致基金照料东说念主无法诡计当日基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额合手有东说念主利益的情形。 格且给与估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 认后，基金照料东说念主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者卓越 50%，或者变相侧目 50%汇集度的情形。 牌。      发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金照料东说念主决定暂 停接受投资东说念主申购肯求时，基金照料东说念主应当根据关联规矩在规矩媒介上刊登暂停 申购公告。发生上述第 7 项情形时，基金照料东说念主不错采取比例阐发等方式对该投 资东说念主的申购肯求进行限制，基金照料东说念主有权断绝该等一齐或者部分申购肯求。如 果投资东说念主的申购肯求被一齐或部分断绝，被断绝部分的申购款项将退还给投资 东说念主。在暂停申购的情况打消时，基金照料东说念主应实时规复申购业务的办理。      十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 的被投资基金暂停估值，导致基金照料东说念主无法诡计当日基金资产净值。 照料东说念主可暂停接受基金份额合手有东说念主的赎回肯求。 格且给与估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照料东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。      发生上述情形之一且基金照料东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 照料东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金照料东说念主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派 给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的干系条件处理。基金份额合手有东说念主在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受 理部分赐与取销。在暂停赎回的情况打消时，基金照料东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。   十一、深广赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金 搭救中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金搭救中转入肯求份额 总和后的余额）卓越前一怒放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了深广赎回。   当基金出现深广赎回时，基金照料东说念主不错根据基金那时的资产组合景象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东说念主合计有智商支付投资东说念主的一齐赎回肯求时， 按普通赎回法度践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金照料东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有贫瘠或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金照料东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自 动转入下一个怒放日赓续赎回，直到一齐赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被取销。缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处 理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推， 直到一齐赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。   （3）在出现深广赎回时，对于单个基金份额合手有东说念主当日卓越上一怒放日基 金总份额 20%以上的赎回肯求，基金照料东说念主不错对卓越的部分一齐进行缓期办 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 理，具体门径如下：缓期的赎回肯求将自动与下一个怒放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到 一齐赎回为止。如该单个基金份额合手有东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。对于此类合手有东说念主未卓越上述比例的部分，基金管 理东说念主有权根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的方式与其他合手 有东说念主的赎回肯求一并办理。然则，如斯类合手有东说念主在提交赎回肯求时采纳取消赎回， 则其当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上（含本数）发生深广赎回，如基金管 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错减速支 付赎回款项，但不得卓越 20 个作事日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述深广赎回并缓期办理时，基金照料东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募讲明书规矩的其他方式在 3 个交易日内文告基金份额合手有东说念主，讲明关联处理方 法，并于两日内在规矩媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的基金份额净值。 规矩，最迟于重新怒放申购或赎回日，在规矩媒介上刊登基金重新怒放申购或赎 回公告，并公布最近 1 个怒放日的基金份额净值；也不错根据推行情况在暂停公 告中明确重新怒放申购或赎回的时候，届时不再另行发布重新怒放的公告。   十三、基金搭救   基金照料东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与 基金照料东说念主照料的其他基金之间的搭救业务，基金搭救不错收取一定的搭救费， 干系司法由基金照料东说念主届时根据干系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与干系机构。   十四、基金的非交易过户 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   基金的非交易过户是指登记机构受理承袭、捐赠和司法强制践诺等情形而产 生的非交易过户以及登记机构认同、合乎法律法例的其它非交易过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金份额的投资东说念主。   承袭是指基金份额合手有东说念主圆寂，其合手有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭； 捐赠指基金份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额合手有东说念主合手有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供登 记机构要求提供的干系贵寓，对于合乎条件的非交易过户肯求按登记机构的规矩 办理，并按登记机构规矩的圭臬收费。   十五、基金的转托管   基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。   十六、按时定额投资蓄意   基金照料东说念主不错为投资东说念主理理按时定额投资蓄意，具体司法由基金照料东说念主另 行规矩。投资东说念主在办理按时定额投资蓄意时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金照料东说念主在干系公告或更新的招募讲明书中所规矩的按时定 额投资蓄意最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记 机构认同、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照料东说念主可受理基金份额合手有东说念主通 过中国证监会认同的交易局面或者交易方式进行份额转让的肯求，并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金照料东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额合手有东说念主应根据基金照料东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲明书“侧袋机 制”部分的规矩或干系公告。   二十、如干系法律法例允许基金照料东说念主理理其他基金业务，基金照料东说念主将制 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 定和实施相应的业务司法。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）               第八部分 基金的投资      一、投资办法      在合理适度风险的前提下，通过康健的资产配置和致密化优选基金，力图实 现基金资产的耐久康健升值。      二、投资范围      本基金的投资范围主要为具有考究流动性的金融器具，包括经中国证监会核 准或注册的公开召募证券投资基金(包括 QDII 基金和香港互认基金，不包括基金 中基金)、国内照章刊行上市的股票(包括创业板以偏激他照章上市的股票、存托 凭证)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司 短期公司债券、可搭救债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、中期单据、短 期融资券、超短期融资券、公迷惑行的次级债券、政府支合手机构债、政府支合手债 券、地方政府债偏激他经中国证监会允许投资的债券)、资产支合手证券、债券回 购、银行入款(包括条约入款、按时入款偏激他银行入款)、同行存单、货币市集 器具以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中国证监会干系规 定。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行恰当 法度后，不错将其纳入投资范围。      本基金为基金中基金，基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会 照章核准或注册的公开召募证券投资基金的资产比例不低于基金资产的 80%；本 基金投资于股票、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统原则上不卓越 60%；本基金投资于 QDII 基金和香港互认 基金的比例不卓越基金资产的 20%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越基金资产的 10％；本基金应当保合手现金或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等；其他金融器具的投资比例依照法律法例或监管机构的规矩 践诺。      本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金和搀杂型基金）的比例中 枢为 50%，投资比例范围为基金资产的 35%-60%，其中，计入上述权益类资产的 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 搀杂型基金需合乎下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资产投资比例不低 于基金资产 60%的搀杂型基金；2、根据基金泄露的按时讲述，最近四个季度中 任一季度股票资产占基金资产比例均不低于 60%的搀杂型基金。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东说念主在履行 恰当法度后，不错调养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金给与办法风险策略，在严格适度投资组合下行风险的前提下确定大类 资产配置比例，并通过全地点的定量和定性分析方法精选出优质基金组成投资组 合，以期达到风险收益的优化平衡，完结基金资产的耐久升值。本基金定位为平 衡型的办法风险策略基金，通过平衡配置于权益类和固定收益类资产来获取养老 资金的耐久稳健升值。   本基金是一只平衡型办法风险基金，通过对办法养老资金投资者的风险收益 特征、国内本钱市集脾气的研究，设定权益类资产、固定收益偏激他类资产的配 置办法比例为基金资产的 50%、50%。权益类资产包括股票、股票型证券投资基 金和搀杂型证券投资基金。其中，计入上述权益类资产的搀杂型基金需合乎下列 两个条件之一：1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的搀杂 型基金；2、根据基金泄露的按时讲述，最近四个季度中任一季度股票资产占基 金资产比例均不低于 60%的搀杂型基金。   为了确保资产配置的灵验性，基金会给与战术资产配置进行资产比例的调 整。基于对宏不雅经济与本钱市集环境的审慎分析，结合定量和定性研究，确定最 终投资比例，以求达到风险收益的最好平衡。其中，权益类资产配置比例可依据 权益类资产基准上浮不卓越 10%、下浮不卓越 15%。即权益类资产推行投资比例 占基金资产的比例为 35%-60%。   在怒放式基金的投资采纳上，更倾向于挑选中耐久主动管奢睿商得到考据的 优质基金产物进行配置。在具体采纳维度上分为基金公司、基金司理、基金产物 三个办法，进行定量和定性的合理分析，筛选出逾额收益康健的基金产物投入组 合配置。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 核心照料团队的空洞教授和康健性、基金司理与投研团队的空洞教授和康健性、 公司照料的资产范畴和盈利智商、照料层的照料立场、投资决策法度的科学性和 践诺度、公司风险适度轨制健全性和践诺力度、公司基金的类型和收益情况、公 司基金交叉合手股情况、基金公司产物创新智商及客户服务水对等。评价方式主要 来自于实地调研、公司刊物和公开信息。 因、立场特征等多个层面全地点地进行分析，定量和定性相结合，并通过合手续跟 踪保合手更新。该体系从多种维度对基金司理的立场特征加以判辨，包括但不限于： 组合构建想路、选股偏好、擅长投资规模、投资汇集度、换手率情况等。 续优秀的基金，根据基金的风险收益特征，构建合适的基金投资组合。通过风险 收益空洞评价方法挖掘合手续康健的基金品种，主要包括选股智商、择时智商、风 险适度智商等目的。   通过分析宏不雅经济、产业政策和行业景气进度，以证监会行业分类圭臬为基 础，挑选出增长出息合手续向好的行业或周期景气复苏或上升的行业。通过定性和 定量分析精选个股。定量分析使用的目的包括成长目的、价值目的和盈利目的， 针对不同行业采取相应的估值方法；定性分析对精选公司进行“波特五力模子” 分析，结合行业估值模子进行数目化的辅助投资决策。   本基金将采取久期偏离、收益率弧线配置和类属配置、无风险套利、杠杆策 略和个券采纳策略等投资策略，发现、阐发并利用市集失衡完结组合升值。在综 合推敲流动性、市集分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等要素的基础上， 评估债券投资价值，采纳订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据 市集变化情况对组合进行优化。   资产支合手证券包括资产典质贷款支合手证券（ABS）、住房典质贷款支合手证券 （MBS）等，其订价受多种要素影响，包括市集利率、刊行条件、支合手资产的构 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 成及质料、提前偿还率等。本基金将深切分析上述基本面要素，并辅助数目化定 价模子，评估其内在价值。   在适度风险的前提下，本基金将根据本基金的投资办法和股票投资策略，基 于对基础证券投资价值的深切研究判断，进行存托凭证的投资。   本基金将对可搭救债券、可交换债券对应的基础股票进行深切分析与研究， 重心采纳有较好盈利智商或成长出息的上市公司的可搭救债券、可交换债券，并 在对应可搭救债券、可交换债券估值合理的前提下进行投资，以共享正股高涨带 来的收益。同期，本基金还将密切追踪上市公司的计议景象，从财务压力、融资 安排、畴昔的投资蓄意等方面推断、并通过实地调研等方式阐发上市公司对转股 价的修正和转股意愿。 变投资办法的前提下，遵命法律法例的规矩，在履行恰当法度后相应调养或更新 投资策略，并在招募讲明书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的资产比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统原则上不卓越 60%，投资于权益类资产（包 括股票、股票型基金和搀杂型基金）的比例核心为 50%，投资比例范围为基金资 产的 35%-60%，其中，计入上述权益类资产的搀杂型基金需合乎下列两个条件之 一：1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的搀杂型基金；2） 根据基金泄露的按时讲述，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均 不低于 60%的搀杂型基金；   （3）本基金投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例不卓越基金资产的 20%， 投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越基金资产的 10%；   （4）本基金合手有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的 20%，且不合手 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 有其他基金中基金；   （5）本基金基金照料东说念主照料的一齐基金（ETF 蚁合基金除外）合手有单只证 券投资基金的比例不卓越该被投资证券投资基金净资产的 20%，被投资证券投资 基金净资产范畴以最近按时讲述泄露的范畴为准；   （6）本基金不得合手有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （7）本基金投资于闭塞运作基金、按时怒放基金等通达受限基金的比例不 得卓越本基金基金资产净值的 10%。通达受限基金是指闭塞运作基金、按时怒放 基金等由基金合同规矩明确在一按时限锁按时内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （8）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金之外，被投资基 金的运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 本基金投资于指数基金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当 不少于 1 年，最近按时讲述泄露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基 金运作合规，立场明晰，中耐久收益考究，事迹波动性较低；被投资基金的基金 照料东说念主及基金司理最近 2 年莫得要紧行恶非法行动；   （9）投资于货币市集基金的比例不得卓越基金资产的 15%；   （10）本基金应当保合手不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以 内的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （11）本基金合手有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （12）本基金基金照料东说念主照料的一齐基金合手有一家公司刊行的证券（不含本 基金所投资的基金份额），不卓越该证券的 10％；   （13）本基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产支合手证券的比例，不得卓越 基金资产净值的 10％；   （14）本基金合手有的一齐资产支合手证券，其市值不得卓越基金资产净值的   （15）本基金合手有的合并(指合并信用级别)资产支合手证券的比例，不得卓越 该资产支合手证券范畴的 10％； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （16）本基金照料东说念主照料的一齐基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产支合手 证券，不得卓越其各种资产支合手证券统统范畴的 10％；   （17）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。 基金合手有资产支合手证券期间，要是其信用等级下降、不再合乎投资圭臬，应在评 级讲述发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （18）本基金的基金资产总值不得卓越基金资产净值的 140%；   （19）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越基 金资产净值的 40%；债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （20）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （21）本基金照料东说念主照料的一齐怒放式基金(包括怒放式基金以及处于怒放 期的按时怒放基金)合手有一家上市公司刊行的可通达股票，不得卓越该上市公司 可通达股票的 15%；本基金基金照料东说念主照料的一齐投资组合合手有一家上市公司发 行的可通达股票，不得卓越该上市公司可通达股票的 30%；   （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得卓越基金资产净值 的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金照料东说念主之外 的要素致使基金不合乎本条文定比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （23）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （24）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境 内上市交易的股票合并诡计；   （25）法律法例及中国证监会规矩的其他投资限制。   因证券市集波动、基金范畴变动等基金照料东说念主之外的要素致使基金投资不符 合上述第（4）、（5）项的，基金照料东说念主应当在 20 个交易日内进行调养；对于 除第（4）、（5）、（10）、（17）、（22）、（23）项外的其他比例限制，因 证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金照料东说念主之外的要素致使基 金投资比例不合乎上述规矩投资比例的，基金照料东说念主应当在 10 个交易日内进行 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 调养，但中国证监会规矩的独特情形除外。法律法例另有规矩，从其规矩。   基金照料东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起 初始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在 履行恰当法度后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的规矩为准。 金的投资办法和投资策略。   为珍摄基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不正派的证券交易行径；   （6）合手有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，但中国证监会认同或批准的独特基金中基金除外；   （7）投资其他基金中基金；   （8）法律、行政法例和中国证监会规矩阻扰的其他行径。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓励、推行 适度东说念主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当合乎基金的投资办法和投资策略，遵命基金份 额合手有东说念主利益优先原则，留意利益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱践诺。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与泄露。要紧关联交易应提交基金照料东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或调养上述阻扰行动规矩或从事关联交易的 条件和要求，本基金可不受干系限制或以变更后的规矩为准。经与基金托管东说念主协 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 商一致，基金照料东说念主可依据法律法例或监管部门规矩顺利对基金合同进行变更， 该变更无用召开基金份额合手有东说念主大会审议。   五、事迹相比基准   本基金给与事迹相比基准：中债新空洞指数（钞票）收益率*50%+中证 800 指数收益率*50%。   中债新空洞钞票指数由中央国债登记结算有限作事公司编制，该指数旨在综 合反应债券全市集举座价钱和投资答复情况。该指数涵盖了银行间市集和交易所 市集，市集代表性强，大要反应债券市集总体走势，适互助为本基金非权益类资 产投资的事迹相比基准。   中证 800 指数是由中证指数有限公司迷惑的中国 A 股市集统一指数，它的 样本选自沪深两个证券市集。中证 800 指数成份股遮蔽了中证 500 和沪深 300 的整个成份股，空洞反应沪深证券市集内大中小市值公司的举座景象，具有一定 泰斗性，适互助为本基金权益类资产投资事迹相比基准。   基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述事迹相比基准大要较好的 反应本基金的风险收益特征。   要是指数编制单元住手诡计编制该指数或转换指数称呼，或今后法律法例发 生变化，或有更恰当的、更能为市集深广接受的事迹相比基准推出，本基金照料 东说念主可依据珍摄基金份额合手有东说念主正当权益的原则，经履行恰当法度，调养事迹相比 基准并实时公告。   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基 金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股 票型基金中基金。   七、基金照料东说念主代表基金利用鼓励或债权东说念主职权的处理原则及方法 护基金份额合手有东说念主的利益； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 东说念主牟取任何欠妥利益。      八、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额合手有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募讲明书“侧袋机制”部分的 规矩。      九、基金投资组合讲述      国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）管 理东说念主－上海国泰君安证券资产照料有限公司的董事会及董事保证本讲述所载资 料不存在伪善纪录、误导性述说或要紧遗漏，并对其内容的实在性、准确性和完 整性承担个别及连带作事。      本投资组合讲述所载数据牺牲 2024 年 3 月 31 日，起首于《国泰君安善兴平 衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 1 季度讲述》。 序号           面貌             金额(元)            占基金总资产的比例（%）       其中：股票                             -               -       其中：债券                             -               -          资产支合手证券                         -               - 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）       其中：买断式回购的买入                                       -        -       返售金融资产       银行入款和结算备付金合       计     本基金本讲述期末未合手有股票。     本基金本讲述期末未合手有港股通股票。      本基金本讲述期末未合手有股票。      本基金本讲述期末未合手有债券。      本基金本讲述期末未合手有债券。 资明细      本基金本讲述期末未合手有资产支合手证券。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   本基金本讲述期末未合手有贵金属。   本基金本讲述期末未合手有权证。     本基金本讲述期末未合手有股指期货。     根据本基金合同规矩，本基金不参与股指期货交易。     根据本基金合同规矩，本基金不参与国债期货交易。     本基金本讲述期末未合手有国债期货。 年内受到公开非难、处罚的情形讲明     本基金合手有的前十名证券刊行主体莫得被监管部门立案考查或在本讲述编制日前一年 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 内受到公开非难、处罚的情况。     本基金本讲述期末未合手有股票。  序号              称呼                 金额(元)     本基金本讲述期末未合手有处于转股期的可搭救债券。     本基金本讲述期末前十名股票中不存在通达受限情况。  国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                           （2024                    年第 3 号）                          第九部分       基金的事迹      基金照料东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎发愤的原则照料和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲明书。      一、基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比表                                    净值                事迹比                          基金份额      增长      事迹相比      较基准          阶段              净值增长      率标      基准收益      收益率     ①－③      ②－④                           率①       准差       率③       圭臬差                                    ②                  ④ 自基金成立起至 2024.03.31        -6.51%   0.48%    -4.10%   0.47%   -2.41%    0.01%     注：本基金合同顺利日为 2023 年 5 月 10 日。      二、基金累计净值增长率与事迹相比基准收益率的历史走势对比图     注：本基金合同顺利日为 2023 年 5 月 10 日。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）               第十部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券、证券投资基金及单据价值、银行入款本 息和基金应收的申购款以偏激他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤苦。   四、基金财产的督察和刑事作事   本基金财产孤苦于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主督察。基金照料东说念主、基金托管东说念主、登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律作事，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或 其他职权。除照章律法例和《基金合同》的规矩刑事作事外，基金财产不得被刑事作事。   基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金照料东说念主照料运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）             第十一部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易局面的交易日以及国度法律法例 规矩需要对外泄露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金份额、股票、债券、银行入款本息、应收款项和 其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金照料东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门关联规矩。   （一）对存在活跃市集且大要获取疏通资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应给与最近交易日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近交易日的报价弗成实在反应公允价值的，叮嘱报价进行调养，确定公允 价值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技巧中推敲不同特征要素的影响，并合乎新金融器具准则的规 定。特征是指对资产出售或使用的限制等，要是该限制是针对资产合手有者的，那 么在估值技巧中不应将该限制作为特征推敲。此外，基金照料东说念主不应试虑因其大 量合手有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用况且有实足 可利用数据和其他信息支合手的估值技巧确定公允价值。给与估值技巧确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，叮嘱 估值进行调养并确定公允价值。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   四、估值方法   （1）本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值 估值。   （2）本基金投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值 日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金泄露份额净 值，则按所投资基金的基金照料东说念主泄露的估值日份额净值进行估值。   （1）本基金投资的交易型怒放式指数基金（ETF），按所投资基金估值日的 收盘价估值。   （2）本基金投资的境内上市怒放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份 额净值估值。   （3）本基金投资的境内上市按时怒放式基金、闭塞式基金，按所投资基金 估值日的收盘价估值。   （4）本基金投资的境内上市交易型货币市集基金，如所投资基金泄露份额 净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金泄露万份（百份） 收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。   如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日 无交易等独特情况，基金照料东说念主根据以下原则进行估值：   （1）以所投资基金的份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的份额净值为基础估值。   （2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市 场环境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境 发生了要紧变化的，可使用最新的份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市 价及要紧变化要素调养最近交易市价，确定公允价值。   （3）若所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分， 基金照料东说念主将根据份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 合手仓份额等要素合理确定公允价值。   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化要素，调养最近交易市 价，确定公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可搭救债券以逐日收盘价作为估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值技巧确定公允价值； 交易所市集挂牌转让的资产支合手证券，给与估值技巧确定公允价值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调养的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，叮嘱市集报价进行调养以阐发估值日的 公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应给与估值技巧确定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公迷惑行未上市的股票、债券，给与估值技巧确定公允价值，在 估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公迷惑行股票、 初次公迷惑行股票时公司鼓励公迷惑售股份、通过大量交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等通达受限股票，按监 管机构或行业协会关联规矩确定公允价值。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各别，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的市集分别估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的自制性。 按国度最新规矩估值。      如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的规矩或者未能充分珍摄基金份额合手有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处分。      根据关联法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主 承担。本基金的基金司帐作事方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照 基金照料东说念主对基金净值的诡计结果对外赐与公布。      五、估值法度 额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金照料东说念主 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 不错诞生大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有规矩的，从其规矩。 基金照料东说念主根据法律法例或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金照料东说念主应于每 个估值日后第二个作事日对该估值日基金资产估值后，将基金份额净值结果发送 基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主对外公布。   六、估值间隙的处理   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的门径确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值间隙。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪状酿成估值间隙，导致其他当事东说念主碰到损失的，罪状 的作事东说念主应当对由于该估值间隙碰到损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下 述“估值间隙处理原则”给予补偿，承担补偿作事。   上述估值间隙的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值间隙已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值间隙作事方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值间隙发生的用度由估值间隙作事方承担； 由于估值间隙作事方未实时更正已产生的估值间隙，给当事东说念主酿成损失的，由估 值间隙作事方对顺利损失承担补偿作事；若估值间隙作事方仍是积极协调，况且 有协助义务确当事东说念主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值间隙作事方叮嘱更正的情况向关联当事东说念主进行阐发，确保估值间隙已得 到更正。   （2）估值间隙的作事方对关联当事东说念主的顺利损失负责，分歧曲折损失负责， 况且仅对估值间隙的关联顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值间隙而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值间隙作事方仍叮嘱估值间隙负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 或不一齐返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值间隙 作事方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利的 当事东说念主享有要求托付欠妥得利的职权；要是赢得欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分 欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的补偿额加上仍是赢得的不 当得利返还的总和卓越其推行损失的差额部分支付给估值间隙作事方。   （4）估值间隙调养给与尽量规复至假设未发生估值间隙的正确情形的方式。   估值间隙被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值间隙发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值间隙发生 的原因确定估值间隙的作事方；   （2）根据估值间隙处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值间隙酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值间隙处理原则或当事东说念主协商的方法由估值间隙的作事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值间隙处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机 构进行更正，并就估值间隙的更正向关联当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值诡计出现间隙时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的门径留意损失进一步扩大。   （2）间隙偏差达到或卓越基金份额净值的 0.25%时，基金照料东说念主应当通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案；间隙偏差达到或卓越基金份额净值的 0.5%时， 基金照料东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   七、暂停估值的情形 商阐发后，基金照料东说念主应当暂停估值； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   八、基金净值的阐发   基金资产净值和基金份额净值由基金照料东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进行 复核。基金照料东说念主应于每个估值日诡计基金资产净值和基金份额净值并发送给基 金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核阐发后发送给基金照料东说念主，由基金管 理东说念主按法律法例规矩及基金合同约定对基金净值赐与公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。   十、独特情况的处理 时，所酿成的舛讹不作为基金资产估值间隙处理； 机构发送的数据间隙等原因，基金照料东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采取必要、恰当、 合理的门径进行查验，但未能发现间隙的，由此酿成的基金资产估值间隙，基金 照料东说念主和基金托管东说念主革职补偿作事。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必 要的门径削弱或打消由此酿成的影响。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）            第十二部分 基金的收益与分派    一、基金利润的组成    基金利润指基金所投资证券投资基金的分成收入、股息、利息收入、投资 收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的余额，基金已完结收益指 基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分派利润    基金可供分派利润指牺牲收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。    三、基金收益分派原则 分派，具体分派有谋略以公告为准，若《基金合同》顺利不悦 3 个月可不进行收益 分派； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默 认的收益分派方式是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 红利再投资所赢得的基金份额的合手有期限，按该原份额的合手有期限诡计，即与原 份额最短合手有期到期日疏通； 基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额合手有东说念主大会审议；    四、收益分派有谋略    收益分派有谋略中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、收益分派对 象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。    五、收益分派有谋略的确定、公告与实施 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）    本基金收益分派有谋略由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在规矩媒介公告。    六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，登记 机构可将基金份额合手有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的诡计方 法，依照业务司法践诺。    七、实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）             第十三部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 等； 但法律法例阻扰从基金财产中列支的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提，但本基金投资 于基金照料东说念主所照料的其他基金的部分不收取照料费。照料费的诡计方法如下：   H＝E×0.70%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金合手有的基金照料东说念主自身照料的其 他基金部分（若为负数，则取 0）   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金照料东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月首日 起 5 个作事日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提，但本基金投 资于基金托管东说念主所托管的其他公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。托管 费的诡计方法如下：      H＝E×0.15%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金合手有的基金托管东说念主自身托管的其 他公开召募证券投资基金部分（若为负数，则取 0）      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金照料东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月首日 起 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。      上述“一、基金用度的种类”中第 3-10 项用度，根据关联法例及相应条约 规矩，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      三、不列入基金用度的面貌      下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。      基金照料东说念主运用基金财产申购自身照料的其他基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照干系法例、招募讲明书约定应 当收取并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。      四、实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募讲明书“侧袋机制”部分的规矩。      五、基金税收 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金照料东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关联税收征收的规矩代扣代缴。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）             第十四部分 基金份额的登记      一、基金份额的登记业务      本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容 包括投资东说念主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐 和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额合手有东说念主名册和办理非交易过户等。      二、基金登记业务办理机构      本基金的登记业务由基金照料东说念主或基金照料东说念主寄予的其他合乎条件的机构 办理。基金照料东说念主寄予其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主订立寄予代 理条约，以明确基金照料东说念主和代理机构在投资者基金账户照料、基金份额登记、 算帐及基金交易阐发、披发红利、建立并督察基金份额合手有东说念主名册和办理非交易 过户等事宜中的职权和义务，保护基金份额合手有东说念主的正当权益。      三、登记机构的职权      登记机构享有以下职权： 依照关联规矩于初始实施前在规矩媒介上公告；      四、登记机构的义务      登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿作事，但司法强制查验情形及法律 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）            第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：要是基金合同顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 泄露； 司帐核算，按照关联规矩编制基金司帐报表； 并以书面方式阐发。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规矩的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在规矩媒介公告。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）             第十六部分 基金的信息泄露      一、本基金的信息泄露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办法》、 《流动性风险照料规矩》、《基金合同》、《基金中基金指挥》、《养老办法基 金指挥》偏激他关联规矩。      二、信息泄露义务东说念主      本基金信息泄露义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主 大会的基金份额合手有东说念主等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。      本基金信息泄露义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的规矩泄露基金信息，并保证所泄露信息的实在性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息泄露义务东说念主应当在中国证监会规矩时候内，将应予泄露的基金信 息通过合乎中国证监会规矩条件的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信 息泄露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介泄露，并保证 基金投资者大要按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开泄露的信 息贵寓。      三、本基金信息泄露义务东说念主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开泄露的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金 信息泄露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。      本基金公开泄露的信息给与阿拉伯数字；除相等讲明外，货币单元为东说念主民币 元。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   五、公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （一）招募讲明书、《基金合同》、托管条约、基金产物贵寓概要 基金份额合手有东说念主大会召开的司法及具体法度，讲明基金产物的脾气等波及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾气、风险揭示、信息泄露及 基金份额合手有东说念主服务等内容。《基金合同》顺利后基金招募讲明书的信息发生重 大变更的，基金照料东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募讲明书并登载在规矩 网站上；基金招募讲明书其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。 基金阻隔运作的，基金照料东说念主不再更新招募讲明书。 督等行径中的职权、义务关系的法律文献。 基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金产物贵寓概要的信息发生要紧变更的， 基金照料东说念主应当在三个作事日内更新基金产物贵寓概要，并登载在规矩网站及销 售机构网站或营业网点；基金产物贵寓概要其他信息发生变更的，基金照料东说念主至 少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金照料东说念主不再更新基金产物贵寓概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金照料东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、招募讲明书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在 规矩报刊上，将基金份额发售公告、招募讲明书、基金产物贵寓概要、《基金合 同》和托管条约登载在规矩网站上，并将基金产物贵寓概要登载在销售机构网站 或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、托管条约登载在规矩网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照料东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募讲明书确当日登载于规矩媒介上。   （三）《基金合同》顺利公告   基金照料东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规矩媒介上登载基金 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 合同顺利公告。      《基金合同》顺利公告中将讲明基金召募情况及基金照料东说念主、基金照料东说念主高 级照料东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金照料东说念主鼓励合手有的基金份额、承诺合手有的 期限等情况。      （四）基金净值信息      《基金合同》顺利后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东说念主应 当至少每周在规矩网站泄露一次基金份额净值和基金份额累计净值。      在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东说念主应当在不晚于每个怒放日 后的第 3 个作事日，通过规矩网站、基金份额销售机构网站或者营业网点泄露开 放日的基金份额净值和基金份额累计净值。      基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的第 3 个作事日，在规矩 网站泄露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。      （五）基金份额申购、赎回价钱      基金照料东说念主应当在《基金合同》、招募讲明书等信息泄露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的诡计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大要在销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。      （六）按时讲述，包括年度讲述、中期讲述和季度讲述      基金照料东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成年度讲述，将年度报 告登载在规矩网站上，并将年度讲述教导性公告登载在规矩报刊上。年度讲述中 的财务司帐讲述应当经过合乎《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审 计。      基金照料东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成中期讲述，将中期 讲述登载在规矩网站上，并将中期讲述教导性公告登载在规矩报刊上。      基金照料东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个作事日内，编制完成季度讲述，将 季度讲述登载在规矩网站上，并将季度讲述教导性公告登载在规矩报刊上。      基金合同顺利不及 2 个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度讲述、中期报 告或者年度讲述。      基金照料东说念主应在年度讲述、中期讲述、季度讲述等分别泄露基金照料东说念主、基 金照料东说念主高档照料东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金照料东说念主鼓励合手有基金的份额、 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 期限及期间的变动情况。      如讲述期内出现单一投资者合手有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金照料东说念主至少应当在按时讲述“影响投资者决 策的其他迫切信息”项下泄露该投资者的类别、讲述期末合手有份额及占比、讲述 期内合手有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的独特情形除外。      基金照料东说念主应当在年度讲述和中期讲述中泄露基金组结伴产情况偏激流动 性风险分析等。      （七）临时讲述      本基金发生要紧事件，关联信息泄露义务东说念主应当在 2 日内编制临时讲述书， 并登载在规矩报刊和规矩网站上。      前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 东说念主发生变动； 基金托管东说念主特意托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓越百分之三 十； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意托管部门负责东说念主因托管业务干系 行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 推行适度东说念主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易事项，但中国证监会另有规矩的除外； 生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩的和基金合同约定的其他事项。      （八）清楚公告      在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金 份额合手有东说念主权益的，干系信息泄露义务东说念主洞悉后应当立即对该音书进行公开澄 清。      （九）基金份额合手有东说念主大会决议      基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。      （十）算帐讲述      基金合同阻隔的，基金照料东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐讲述。基金财产算帐小组应当将算帐讲述登载在规矩网站上， 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 并将算帐讲述教导性公告登载在规矩报刊上。   （十一）投资证券投资基金的信息泄露   基金照料东说念主应在季度讲述、中期讲述、年度讲述等按时讲述和招募讲明书（更 新）等文献中泄露所合手有基金以下干系情况： 费、托管费等； 阻隔基金合同以及召开基金份额合手有东说念主大会等；   基金照料东说念主应在按时讲述中泄露本基金参与基金的基金份额合手有东说念主大会的 表决意见。   （十二）投资资产支合手证券的信息泄露   基金照料东说念主应在年度讲述及中期讲述中泄露基金合手有的资产支合手证券总额、 资产支合手证券市值占基金净资产的比例和讲述期内整个的资产支合手证券明细。   基金照料东说念主应在季度讲述中泄露基金合手有的资产支合手证券总额、资产支合手证 券市值占基金净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前   （十三）实施侧袋机制期间的信息泄露   本基金实施侧袋机制的，干系信息泄露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募讲明书的规矩进行信息泄露，详见招募讲明书“侧袋机制”部分的规矩。   （十四）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息泄露事务照料   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄露照料轨制，指定特意部门及 高档照料东说念主员负责照料信息泄露事务。   基金信息泄露义务东说念主公开泄露基金信息，应当合乎中国证监会干系基金信息 泄露内容与情势准则等法例的规矩。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金照料东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 按时讲述、更新的招募讲明书、基金产物贵寓概要、基金算帐讲述等公开泄露的 干系基金信息进行复核、审查，并向基金照料东说念主进行书面或电子阐发。      基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中采纳一家报刊泄露本基金信息。 基金照料东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金 信息，并保证干系报送信息的实在、准确、完好、实时。      基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上泄露信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介泄露信息，然则其他寰球媒介不得早于规矩媒介泄露信息，况且 在不同媒介上泄露合并信息的内容应当一致。      为基金信息泄露义务东说念主公开泄露的基金信息出具审计讲述、法律意见书的专 业机构，应当制作作事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。      七、信息泄露文献的存放与查阅      照章必须泄露的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。      八、暂停或蔓延泄露基金干系信息的情形      当出现下述情况时，基金照料东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延泄露基金干系信 息： 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额合手有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘合乎《中 华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并泄露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐发相应侧袋账户基金份额合手有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户 的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金照料东说念主按照基金合同和招募讲明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募讲明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主 袋账户份额。深广赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求卓越前一怒放 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金照料东说念主诡计各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需推敲主袋账户资产。   基金照料东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调养，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照料东说念主和基金托管东说念主叮嘱主袋账户资产进行估 值并泄露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 计核算应合乎《企业司帐准则》的干系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 资产净值作为基数计提。 后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费。   六、侧袋账户中特定资产的处置算帐   特定资产以可出售、可转让、规复交易等方式规复流动性后，基金照料东说念主应 当按照基金份额合手有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额合手有东说念主支付对应变现金项。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额合手有东说念主支付的款项、干系用度发生情况等迫切信息。   侧袋账户资产一齐完成变现并阻隔侧袋机制后，基金照料东说念主应实时遴聘合乎 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并泄露专项审计意见。   七、侧袋机制的信息泄露   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金照料东说念主应实时发布临时公告。   基金照料东说念主应按照招募讲明书“基金的信息泄露”部分规矩的基金净值信 息泄露方式和频率泄露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施 侧袋机制期间本基金暂停泄露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金照料东说念主应当在基金按时讲述中泄露讲述期内侧袋账 户干系信息，基金按时讲述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度讲述进行审计时，叮嘱讲述期内基金侧袋机制运行干系的会 计核算和年度讲述泄露等发表审计意见。   八、本部分对于侧袋机制的相规矩，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来 法律法例修改导致干系内容被取消或变更的，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 致并履行恰当法度后，可顺利对本部天职容陶冶改和调养，无需召开基金份额合手 有东说念主大会审议。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）                第十八部分 风险揭示   一、投本钱基金的风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济要素、政事要素、 投资者情愫和交易轨制等各式要素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发 生变化，产生风险。主要的风险要素包括：   （1）政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度 宏不雅政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险。证券市集是国民经济的晴雨表，跟着经济运行的周期 性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变 化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。 利憨顺利影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   （4）再投资风险。债券、单据偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利 率的下降濒临资金再投资的收益率低于蓝本利率，由此本基金濒临再投资风险。   （5）信用风险。债券刊行东说念主弗成按期还本付息或回购交易中交易敌手在回 购到期履行交割作事时，弗成偿还一齐或部分证券或价款，都可能使本基金濒临 信用风险。   （6）上市公司计议风险。上市公司的计议景象受多种要素的影响，如照料 智商、行业竞争、市集出息、技巧更新、新产物研究迷惑等都会导致公司盈利发 生变化。要是基金所投资的上市公司计议不善，其债券价钱可能下落，或者大要 用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。诚然基金不错通过投资各样化来分 散这种非系统风险，但弗成皆备幸免。   （7）购买力风险。基金份额合手有东说念主收益将主要通过现金神气来分派，而现 金可能因为通货推广要素而使其购买力下降,从而使基金的推行收益下降。   （8）债券回购风险。债券回购为培植举座基金组合收益提供了可能，但也 存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 风险，其中，信用风险指回购交易中交易敌手在回购到期时，弗成偿还一齐或部 分证券或价款，酿成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回 购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致 使通盘组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对 基金组合收益进行放大的同期，也对基金组合的波动性（圭臬差）进行了放大， 即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露进度也就越高，对基金净 值酿成损失的可能性也就越大。   在基金照料运作过程中，基金照料东说念主的常识、教训、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有以及对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收 益水平。   基金照料东说念主和基金托管东说念主的照料技能和照料技巧等要素的变化也会影响基 金收益水平。   基金的流动性风险主要表当今两方面：一是基金照料东说念主建仓时或为完结投资 收益而进行组合调养时，可能会由于特定投资标流动性相对不及而无法按预期的 价钱将股票或债券买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，当个券的流动性较差 时，基金照料东说念主被动在不恰当的价钱多量抛售股票或债券。两者均可能使基金净 值受到不利影响。   （1）基金申购、赎回安排   本基金对每份基金份额设立三年的最短合手有期。在最短合手有期内基金份额 合手有东说念主弗成提议赎回肯求，最短合手有期届满后不错提议赎回肯求。   为切实保护存量份额合手有东说念主的正当权益，遵命份额合手有东说念主利益优先的原则， 基金照料东说念主将合理适度基金份额合手有东说念主汇集度，审慎阐发申购、赎回业务肯求， 包括但不限于： 基金照料东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。 基金照料东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可采取上述门径对基金范畴赐与控 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 制。 制，以确保基金估值的自制性。 格且给与估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照料东说念主应当暂停接受基金申购肯求。      本基金申购、赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回” 章节及本招募讲明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。      （2）拟投资资产的流动性风险评估      本基金的投资范围主要为具有考究流动性的金融器具，包括经中国证监会核 准或注册的公开召募证券投资基金(包括 QDII 基金和香港互认基金，不包括基金 中基金)、国内照章刊行上市的股票(包括创业板以偏激他照章上市的股票、存托 凭证)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司 短期公司债券、可搭救债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、中期单据、短 期融资券、超短期融资券、公迷惑行的次级债券、政府支合手机构债、政府支合手债 券、地方政府债偏激他经中国证监会允许投资的债券)、资产支合手证券、债券回 购、银行入款(包括条约入款、按时入款偏激他银行入款)、同行存单、货币市集 器具以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中国证监会干系规 定；同期，本基金基于漫步投资的原则在行业和个券方面未有高汇集度的特征， 空洞评估在普通市集环境下本基金的流动性风险适中。      （3）深广赎回情形下的流动性风险照料门径      根据《流动性风险照料规矩》的干系要求，基金照料东说念主对本基金实施流动性 风险照料，并针对性制定流动性风险照料门径，尽量幸免或减小因发生流动性风 险而导致的投资者损失，最猛进度的裁汰深广赎回情形下的可能出现的流动性风 险。      当基金出现深广赎回时，基金照料东说念主不错根据基金那时的资产组合景象决定 全额赎回或部分缓期赎回。 普通赎回法度践诺。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波 动时，基金照料东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前 提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回 肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自 动转入下一个怒放日赓续赎回，直到一齐赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被取销。缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处 理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推， 直到一齐赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。 总份额 20%以上的赎回肯求，基金照料东说念主不错对卓越的部分一齐进行缓期办理， 具体门径如下：缓期的赎回肯求将自动与下一个怒放日赎回肯求一并处理，无优 先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到一齐 赎回为止。如该单个基金份额合手有东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。对于此类合手有东说念主未卓越上述比例的部分，基金照料东说念主 有权根据前述“1）全额赎回”或“2）部分缓期赎回”的方式与其他合手有东说念主的赎 回肯求一并办理。然则，如斯类合手有东说念主在提交赎回肯求时采纳取消赎回，则其当 日未获受理的部分赎回肯求将被取销。 东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错减速支付 赎回款项，但不得卓越 20 个作事日，并应当在规矩媒介上进行公告。   本基金深广赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”章 节及本招募讲明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。   （4）实施备用的流动性风险照料器具的情形、法度及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性缺乏等极点情况下发生无法叮嘱投资者深广赎回的 情形时，基金照料东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的规矩，严慎中式暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项、缓期办理深广赎 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 回肯求、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制等流动性风险照料器具作为辅 助门径。对于各种流动性风险照料器具的使用，基金照料东说念主将依照严格审批、审 慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批法度并 与基金托管东说念主协商一致。在推走时用各种流动性风险照料器具时，投资者的赎回 肯求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金照料东说念主将密切照应市集资金动向， 提前调养投资和头寸安排，尽可能的幸免出现不得虚假施上述流动性风险照料工 具的流动性风险，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险照料器具，是将特定资产分离至特意的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额合手有东说念主进行支付，目的在于有 效阻止并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和搭救，仅主袋账户份额普通怒放赎回，因此启用 侧袋机制时合手有基金份额的合手有东说念主将在启用侧袋机制后同期合手有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额合手有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户份额的净值，即便基金照料东说念主 在基金按时讲述中泄露讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金照料东说念主不承担任何保证和承诺的作事。   基金照料东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东说念主诡计各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需 推敲主袋账户资产，并根据干系规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减 少，进行按投资损失处理，因此本基金泄露的事迹目的弗成反应特定资产的实在 价值及变化情况。   本基金为搀杂型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基 金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 票型基金中基金。   （1）FOF 投资风险   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的资 产比例不低于基金资产的 80%。本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基 金和搀杂型基金）的比例核心为 50%，投资比例范围为基金资产的 35%-60%；基 金照料东说念主将阐明专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类产物 的深切研究，合手续优化组合配置，以适度特定风险。   本基金是主动照料型产物，在挑选基金等投资品种的过程中，基金照料东说念主的 专科技能、研究智商及投资照料水平顺利影响到其对信息的占有、分析和对经济 局势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。   基金照料东说念主在构建 FOF 投资组合的时候，对基金的采纳在很大的进度上依 靠了基金的历史事迹推崇。然则基金的过往事迹往往弗成代表基金畴昔的推崇， 是以可能引起一定的风险。   （2）投资科创板股票存在的风险   ①市集风险   科创板个股汇集来悔改一代信息技巧、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新技巧和政策新兴产业规模。大多数企业为初创型公司，企业 畴昔盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在各别，举座 投资难度加大，个股市集风险加大。科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六 日初始涨跌幅限制在正负 20%以内，个股波动幅度较其他股票加大，市集风险随 之上升。   ②流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东说念主投资者必须欢娱交易满两年况且资金在 50 万以上才可参与，二级市集上个东说念主投资者参与度相对较低，机构合手有个股多量流 通盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法实时变现偏激他干系流动性风险。   ③信用风险   科创板试点注册制，对计议景象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市 轨制，科创板个股存在退市风险。   ④汇集度风险 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易汇集投资于少量个股， 市集可能存在高汇集度景象，举座存在汇集度风险。   ⑤系统性风险   科创板企业为市集认同度较高的科技创新企业，在企业计议及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股干系性较高，市集推崇欠安时，系统性风险将更为显耀。   ⑥政策风险   国度对高新技巧产业扶合手力度及青睐进度的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济局势变化对政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   （3）最短合手有期限内弗成赎回基金份额的风险   本基金对每份基金份额设立三年的最短合手有期。在最短合手有期到期日（不含 该日）前，基金份额合手有东说念主弗成提议赎回肯求。在最短合手有期到期日（含该日） 后，基金份额合手有东说念主可提议赎回肯求。投资者存在流动性风险。因此，基金份额 合手有东说念主濒临在最短合手有期限届满前弗成赎回的风险。   （4）本基金“养老”的称呼不含收益保障或其他任何神气的收益承诺，本 基金不保本，可能发生牺牲。基金照料东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎发愤的 原则照料和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   （5）本基金投资资产支合手证券，资产支合手证券具有一定的价钱波动风险、 流动性风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支 合手证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支合手证券市集范畴及交易 活跃进度的影响，资产支合手证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入 或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支合手证券之债 务东说念主出现失约，或在交易过程中发生交收失约，或由于资产支合手证券信用质料降 低导致证券价钱下降，酿成基金财产损失。   （6）本基金的投资范围包括 QDII 基金，因此本基金可能曲折濒临外洋市集 风险、汇率风险、法律和政事风险、司帐轨制风险、税务风险等风险。况且，由 于本基金不错投资于 QDII 基金，本基金的申购/赎回阐发日、支付赎回款项日以 及份额净值公告日等可能晚于一般基金。   （7）本基金可通过二级市集进行 ETF、LOF、闭塞式基金的买卖交易，由此 可能濒临交易量不及所引起的流动性风险、交易价钱与基金份额净值之间的折溢 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。   （8）投资存托凭证的风险   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临存托凭证价钱大幅波动甚而出现较大牺牲的 风险，以及与存托凭证刊行机制干系的风险，包括存托凭证合手有东说念主与境外基础证 券刊行东说念主的鼓励在法律地位、享有职权等方面存在各别可能激发的风险；存托凭 证合手有东说念主在分成派息、利用表决权等方面的独特安排可能激发的风险；存托条约 自动敛迹存托凭证合手有东说念主的风险；因多地上市酿成存托凭证价钱各别以及波动的 风险；存托凭证合手有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市 的基础证券刊行东说念主，在合手续信息泄露监管方面与境内可能存在各别的风险；境内 外法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险。   （9）通达受限证券的风险   本基金可投通达受限证券，因此本基金可能由于合手有通达受限证券而濒临流 动性风险以及通达受限期间内证券价钱大幅下落的风险。   （10）《基金合同》自动阻隔的风险   本基金为发起式基金，发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不少 于 1000 万元东说念主民币，且发起资金认购的基金份额合手有期限不少于 3 年，法律法 规和监管机构另有规矩的除外。《基金合同》顺利之日起三年后的年度对应日， 若基金资产净值低于 2 亿元，《基金合同》自动阻隔，无需召开基金份额合手有东说念主 大会审议，且不得通过召开基金合手有东说念主大会的方式延续《基金合同》期限。因此 基金份额合手有东说念主将可能濒临《基金合同》自动阻隔的风险。   干系当事东说念主在业务各设施操作过程中，因里面适度存在弱势或者东说念主为要素造 成操作间隙或违反操作规程等引致的风险，举例，越权非法交易、司帐部门讹诈、 交易间隙、IT 系统故障等风险。   在怒放式基金的各式交易行动或者后台运作中，可能因为技巧系统的故障或 者差错而影响交易的普通进行或者导致基金份额合手有东说念主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金照料公司、登记机构、销售机构、证券/期货交易所、证券/ 期货登记结算机构等等。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   合规性风险指基金照料或运作过程中，违反国度法律、法例的规矩，或者基 金投资违反法例及基金合同关联规矩的风险。   （1）因技巧要素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   （2）因基金业务快速发展而在轨制迷惑、东说念主员配备、内适度度建立等方面 不完善而产生的风险；   （3）因东说念主为要素而产生的风险，如内幕交易、讹诈等行动产生的风险；   （4）对主要业务东说念主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （5）因干戈、当然灾害等不可抗力导致的基金照料东说念主、基金其他销售机构 等机构无法普通作事，从而影响基金的申购、赎回按普通时限完成的风险。   二、声明 基金，须自行承担投资风险。 的其他基金销售机构销售，然则，基金资产并不是销售机构的入款或欠债，也没 有经基金销售机构担保收益，销售机构并弗成保证其收益或本金安全。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   第十九部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩 和基金合同约定可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议顺利后两日内在规矩媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行干系法度后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主连络的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金照料东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 金照料东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中 国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金财产算帐小组成立后，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （4）制作算帐讲述；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 讲述出具法律意见书；   （6）将算帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，算帐期限可相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有谋略，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐讲述经合乎《中华东说念主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲述报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 讲述登载在规矩网站上，并将算帐讲述教导性公告登载在规矩报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例规矩的最 低期限。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）           第二十部分 基金合同的内容选录   一、基金份额合手有东说念主、基金照料东说念主和基金托管东说念主的职权、义务   （一）基金份额合手有东说念主的职权、义务 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会 审议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息贵寓；   （7）监督基金照料东说念主的投资运作；   （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他职权。 务包括但不限于：   （1）崇拜阅读并降服《基金合同》、招募讲明书等信息泄露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）照应基金信息泄露，实时利用职权和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》阻隔的 有限作事；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）践诺顺利的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）      （9）发起资金提供方合手有认购的基金份额不少于 3 年；      （10）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金照料东说念主的职权与义务 括但不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用 并照料基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法例规矩或中国证监会批 准的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照规矩召集基金份额合手有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律规矩监督基金托管东说念主，如合计基金托管 东说念主违反了《基金合同》及国度关联法律规矩，应呈文中国证监会和其他监管部门， 并采取必要门径保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；      （9）担任或寄予其他合乎条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获 得《基金合同》规矩的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分派有谋略；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司利用鼓励职权，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券所产生的职权；代表本基金份额合手有东说念主的利益，参 与所合手有基金的份额合手有东说念主大会，并在遵命本基金份额合手有东说念主利益优先原则的前 提下利用干系投票职权；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金照料东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益利用诉讼职权或者 实施其他法律行动； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在合乎关联法律、法例的前提下，制订和调养关联基金认购、申购、 赎回、搭救和非交易过户等业务司法；   （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他职权。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以敦厚信用、严慎发愤的原则照料和运 用基金财产；   （4）配备实足的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制， 保证所照料的基金财产和基金照料东说念主的财产互相孤苦，对所照料的不同基金分别 照料，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取恰当合理的门径使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合乎《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩诡计并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩，履行信息泄露 及讲述义务； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （12）保守基金生意高明，不泄露基金投资蓄意、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开泄露前应予守密，不 向他东说念主泄露，但向审计、法律等外部专科顾问人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有谋略，实时向基金份额合手有 东说念主分派基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩召集基金份额合手有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产照料业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓不低于法律法例规矩的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规矩时候发出，况且 保证投资者大要按照《基金合同》规矩的时候和方式，随时查阅到与基金关联的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额合手有东说念主正当 权益时，应当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而革职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东说念主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额合手有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金照料东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行动承担作事；   （23）以基金照料东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益利用诉讼职权或实施其 他法律行动；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同弗成顺利，基金 照料东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金募 集期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （25）践诺顺利的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的职权与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全 督察基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违反《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的 情形，应呈文中国证监会，并采取必要门径保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他职权。 括但不限于：   （1）以敦厚信用、发愤尽责的原则合手有并安全督察基金财产；   （2）诞生特意的托管部门，具有合乎要求的营业局面，配备实足的、及格 的闇练托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产互相孤苦；对所托管的不同的基金分别设立账户，孤苦核算，分账照料， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （5）督察由基金照料东说念主代表基金订立的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金生意高明，除《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩另 有规矩外，在基金信息公开泄露前赐与守密，不得向他东说念主泄露，但向审计、法律 等外部专科顾问人提供的情况除外；   （8）复核、审查基金照料东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息泄露事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具意见，说 明基金照料东说念主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；要是 基金照料东说念主有未践诺《基金合同》规矩的行动，还应当讲明基金托管东说念主是否采取 了恰当的门径；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系贵寓不低于法 律法例规矩的最低期限；   （12）从基金照料东说念主或其寄予的登记机构处罗致基金份额合手有东说念主名册；   （13）按规矩制作干系账册并与基金照料东说念主查对；   （14）依据基金照料东说念主的指示或关联规矩向基金份额合手有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩，召集基金份额合手有 东说念主大会或配合基金照料东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金照料东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会 和银行业监督照料机构，并文告基金照料东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，快活担补偿作事，其补偿 作事不因其退任而革职； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （20）按规矩监督基金照料东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金照料东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主 利益向基金照料东说念主追偿；   （21）践诺顺利的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的法度和司法   基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额合手有东说念主出席会议并表决。基金份额合手有东说念主合手有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额合手有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运 作需要，基金份额合手有东说念主大会不错诞寿辰常机构，日常机构的诞生与运作应当根 据干系法律法例和中国证监会的规矩进行。   （一）召开事由 法律法例另有规矩或《基金合同》另有约定的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金照料东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）搭救基金运作方式；   （5）调养基金照料东说念主、基金托管东说念主的酬金圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东说念主大会法度；   （10）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （11）单独或统统合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额合手有东说念主（以基金照料东说念主或基金托管东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就 合并事项书面要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （12）对本基金合同当事东说念主职权和义务产生要紧影响的其他事项； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 合手有东说念主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多或调养的基金用度的收取；   （2）调养本基金的申购费率、调低赎回费率或调养收费方式、加多、减少 或调养基金份额类别设立、暂停某类份额的销售、对基金份额分类办法及司法进 行调养；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主职权义务关系发生变化；   （5）基金照料东说念主、销售机构、登记机构在法律法例规矩的范围内调养关联 基金认购、申购、赎回、搭救、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押等 业务的司法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额合手有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金照料东说念主召集。 提议书面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金照料 东说念主，基金照料东说念主应当配合。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 召开基金份额合手有东说念主大会，应当向基金照料东说念主提议书面提议。基金照料东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额合手 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额合手有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金 份额合手有东说念主代表和基金照料东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开，并见告基金照料东说念主，基金照料东说念主应当配合。 基金份额合手有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或统统代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额合手有东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会的，基 金照料东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、骚动。 益登记日。   （三）召开基金份额合手有东说念主大会的文告时候、文告内容、文告方式 告。基金份额合手有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议神气；   （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予讲明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、送达时候和地点；   （5）会务常设磋商东说念主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 中讲明本次基金份额合手有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关偏激联 系方式和磋商东说念主、书面表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金照料东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行 书面文告基金照料东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 照料东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决 意见的计票服从。   （四）基金份额合手有东说念主出席会议的方式   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手 有东说念主大会，基金照料东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的基金份 额合手有东说念主合手有基金份额的凭证及基金份额合手有东说念主的代理投票授权寄予讲明注解合乎 法律法例、《基金合同》和会议文告的规矩，况且合手有基金份额的凭证与基金管 理东说念主合手有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证自大， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额合手有东说念主大会。重新召 集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 神气或基金合同约定的其他方式在表决截止日昔时送达至召集东说念主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个作事日内连 续公布干系教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金照料东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文告规矩的方式收取份额合手有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金照料 东说念主经文告不参加收取书面表决意见的，不影响表决服从；    （3）本东说念主顺利出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额合手 有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主顺利出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额合手有东说念主所 合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额合手有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额合手有东说念主大会。重新召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的基金份额合手有东说念主顺利出具书面意见或授权他东说念主 代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面意见的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面意见的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东说念主出具的基金份额合手有东说念主合手有基金份额的凭证及基金份额合手有东说念主的代理投 票授权寄予讲明注解合乎法律法例、《基金合同》和会议文告的规矩，并与基金登记 机构记录相符。 话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会 议法度比照现场开会和通信开会的法度进行。基金份额合手有东说念主不错给与书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告 中列明。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 面方式授权他东说念主代为出席基金份额合手有东说念主大会并利用表决权，授权方式不错给与 书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份 额合手有东说念主大会谋划的其他事项。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主合手东说念主按照下列第（七）条文定法度确定 和公布监票东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决 议。大会主合手东说念主为基金照料东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能 主合手大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主合手；要是基金照料东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有 东说念主和代理东说念主所合腕表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额合手有东说念主作为 该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金照料东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主合手基 金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明注解文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、基金份 额合手有东说念主姓名（或单元称呼）和磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一齐灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （六）表决   基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和相等决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以 相等决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定 外，搭救基金运作方式、更换基金照料东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合同》、 本基金与其他基金合并以相等决议通过方为灵验。   基金份额合手有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯凭据讲明注解，不然提交 合乎会议文告中规矩的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合乎会议文告规矩的书面表决意见视为灵验表决，表决意见暗昧不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额合手有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手 东说念主应当在会议初始后晓示在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额合手有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额合手有东说念主自行召集或大会诚然由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议初始 后晓示在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份额合手有东说念主代表担任监票 东说念主。基金照料东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主合手东说念主当 场公布计票结果。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （3）要是会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行 重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主合手东说念主应当就地公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额合手有东说念主大会决议自顺利之日起 2 日内在规矩媒介上公告。要是给与 通信方式进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当践诺顺利的基金份额合手有东说念主 大会的决议。顺利的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金照料 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）基金照料东说念主代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额合手有东说念主大会 并参与表决的相等约定   本基金合手有的基金召开基金份额合手有东说念主大会时，基金照料东说念主应现代表其基金 份额合手有东说念主的利益，参与所合手有基金的基金份额合手有东说念主大会，并在遵命本基金份 额合手有东说念主利益优先原则的前提下利用干系投票职权。基金照料东说念主需将表决意见事 先征求基金托管东说念主的意见，并将表决意见在按时讲述中赐与泄露。   法律法例对于本基金参与本基金合手有的基金召开基金份额合手有东说念主大会的程 序或要求另有规矩的，从其规矩。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）      （十）实施侧袋机制期间基金份额合手有东说念主大会的独特约定      若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东说念主 和侧袋份额合手有东说念主分别合手有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若干系 基金份额合手有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东说念主 合手有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 合手有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额合手有东说念主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额合手有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的合手有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额合手有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额合手有东说念主作为该次基金份额合手有东说念主大会的主合手 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。      侧袋机制实施期间，基金份额合手有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东说念主进行表决，合并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   侧袋机制实施期间，对于基金份额合手有东说念主大会的干系规矩以本节独特约定内 容为准，本节莫得规矩的适用上文干系约定。   （十一）本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法度、 表决条件等规矩，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致干系 内容被取消或变更的，基金照料东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利 对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   三、基金合同销毁和阻隔的事由、法度   （一）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行干系法度后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主连络的；   （二）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金照料东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 金照料东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中 国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金财产算帐小组成立后，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲述； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （5）遴聘司帐师事务所对算帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 讲述出具法律意见书；   （6）将算帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，算帐期限可相应顺延。   （三）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （四）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有谋略，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分派。   （五）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐讲述经合乎《中华东说念主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲述报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 讲述登载在规矩网站上，并将算帐讲述教导性公告登载在规矩报刊上。   （六）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例规矩的最 低期限。   四、争议处分方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商、和谐未能处分的，任何一方可将争议提交上海国际经济贸易 仲裁委员会并按其仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端的， 对各方当事东说念主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，本基金合同当事东说念主应信守各自的职责，赓续忠实、发愤、尽 责地履行基金合同规矩的义务，珍摄基金份额合手有东说念主的正当权益。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港相等行政区、澳 门相等行政区和台湾地区法律）统辖并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主基金托管东说念主销售机构的办 公局面和营业局面查阅。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）          第二十一部分           基金托管条约的内容选录    一、托管条约当事东说念主    （一）基金照料东说念主    称呼：上海国泰君安证券资产照料有限公司    住所：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室    法定代表东说念主：陶耿    诞寿辰期：2010 年 8 月 27 日    批准诞盼愿关及批准诞生文号：中国证券监督照料委员会；证监许可【2010】    组织神气：有限作事公司    注册本钱：20 亿元东说念主民币    存续期限：合手续计议    磋商电话：021-38676999    （二）基金托管东说念主    称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）    注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦    法定代表东说念主：吕家进    邮政编码：350013    成立日历：1988 年 8 月 22 日    批准诞盼愿关和批准诞生文号：中国东说念主民银行总行，银复〔1988〕347 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号    组织神气：股份有限公司    注册本钱：207.74 亿元东说念主民币    存续期间：合手续计议    计议范围：招揽公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 卖政府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票以 外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售 汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业 务；提供督察箱服务；财务顾问人、资信考查、接头、见证业务；经中国银行业监 督照料机构批准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营规矩的从其规矩）。   二、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围主要为具有考究流动性的金融器具，包括经中国证监会核 准或注册的公开召募证券投资基金（包括 QDII 基金和香港互认基金，不包括基 金中基金）、国内照章刊行上市的股票（包括创业板以偏激他照章上市的股票、 存托凭证）、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、证 券公司短期公司债券、可搭救债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期 单据、短期融资券、超短期融资券、公迷惑行的次级债券、政府支合手机构债、政 府支合手债券、地方政府债偏激他经中国证监会允许投资的债券）、资产支合手证券、 债券回购、银行入款（包括条约入款、按时入款偏激他银行入款）、同行存单、 货币市集器具以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合乎中国证监 会干系规矩。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行恰当 法度后，不错将其纳入投资范围。   本基金为基金中基金，基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会 照章核准或注册的公开召募证券投资基金的资产比例不低于基金资产的 80%；本 基金投资于股票、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统原则上不卓越 60%；本基金投资于 QDII 基金和香港互认 基金的比例不卓越基金资产的 20%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越基金资产的 10％；本基金应当保合手现金或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等；其他金融器具的投资比例依照法律法例或监管机构的规矩 践诺。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金和搀杂型基金）的比例中 枢为 50%，投资比例范围为基金资产的 35%-60%，其中，计入上述权益类资产的 搀杂型基金需合乎下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资产投资比例不低 于基金资产 60%的搀杂型基金；2、根据基金泄露的按时讲述，最近四个季度中 任一季度股票资产占基金资产比例均不低于 60%的搀杂型基金。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东说念主在履行 恰当法度后，不错调养上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金 投资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调养期限进行监督：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的资产比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统原则上不卓越 60%，投资于权益类资产（包 括股票、股票型基金和搀杂型基金）的比例核心为 50%，投资比例范围为基金资 产的 35%-60%，其中，计入上述权益类资产的搀杂型基金需合乎下列两个条件之 一：1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的搀杂型基金；2） 根据基金泄露的按时讲述，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均 不低于 60%的搀杂型基金；   （3）本基金投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例不卓越基金资产的 20%， 投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓越基金资产的 10%；   （4）本基金合手有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的 20%，且不合手 有其他基金中基金；   （5）本基金基金照料东说念主照料的一齐基金（ETF 蚁合基金除外）合手有单只证 券投资基金的比例不卓越该被投资证券投资基金净资产的 20%，被投资证券投资 基金净资产范畴以最近按时讲述泄露的范畴为准；   （6）本基金不得合手有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （7）本基金投资于闭塞运作基金、按时怒放基金等通达受限基金的比例不 得卓越本基金基金资产净值的 10%。通达受限基金是指闭塞运作基金、按时怒放 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 基金等由基金合同规矩明确在一按时限锁按时内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （8）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金之外，被投资基 金的运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 本基金投资于指数基金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当 不少于 1 年，最近按时讲述泄露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基 金运作合规，立场明晰，中耐久收益考究，事迹波动性较低；被投资基金的基金 照料东说念主及基金司理最近 2 年莫得要紧行恶非法行动；   （9）投资于货币市集基金的比例不得卓越基金资产的 15%；   （10）本基金应当保合手不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以 内的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （11）本基金合手有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （12）本基金基金照料东说念主照料的一齐基金合手有一家公司刊行的证券（不含本 基金所投资的基金份额），不卓越该证券的 10％；   （13）本基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产支合手证券的比例，不得卓越 基金资产净值的 10％；   （14）本基金合手有的一齐资产支合手证券，其市值不得卓越基金资产净值的   （15）本基金合手有的合并(指合并信用级别)资产支合手证券的比例，不得卓越 该资产支合手证券范畴的 10％；   （16）本基金照料东说念主照料的一齐基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产支合手 证券，不得卓越其各种资产支合手证券统统范畴的 10％；   （17）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。 基金合手有资产支合手证券期间，要是其信用等级下降、不再合乎投资圭臬，应在评 级讲述发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （18）本基金的基金资产总值不得卓越基金资产净值的 140%；   （19）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越基 金资产净值的 40%；债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （20）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （21）本基金照料东说念主照料的一齐怒放式基金(包括怒放式基金以及处于怒放 期的按时怒放基金)合手有一家上市公司刊行的可通达股票，不得卓越该上市公司 可通达股票的 15%；本基金基金照料东说念主照料的一齐投资组合合手有一家上市公司发 行的可通达股票，不得卓越该上市公司可通达股票的 30%；   （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得卓越基金资产净值 的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金照料东说念主之外 的要素致使基金不合乎本条文定比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （23）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （24）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境 内上市交易的股票合并诡计；   （25）法律法例及中国证监会规矩的其他投资限制。   因证券市集波动、基金范畴变动等基金照料东说念主之外的要素致使基金投资不符 合上述第（4）、（5）项的，基金照料东说念主应当在 20 个交易日内进行调养；对于 除第（4）、（5）、（10）、（17）、（22）、（23）项外的其他比例限制，因 证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金照料东说念主之外的要素致使基 金投资比例不合乎上述规矩投资比例的，基金照料东说念主应当在 10 个交易日内进行 调养，但中国证监会规矩的独特情形除外。法律法例另有规矩，从其规矩。   基金照料东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起 初始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在 履行恰当法度后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的规矩为准。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对本托 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 管条约第十五条第（十）款基金投资阻扰行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监 督方式对基金照料东说念主基金投资阻扰行动进行监督。   法律、行政法例或监管部门取消或调养上述阻扰行动规矩，本基金可不受相 关限制或以变更后的规矩为准。经与基金托管东说念主协商一致，基金照料东说念主可依据法 律法例或监管部门规矩顺利对基金合同进行变更，该变更无用召开基金份额合手有 东说念主大会审议。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金 照料东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金照料东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合乎法律法例及行业 圭臬的、经隆重采纳的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各 交易敌手所适用的交易结算方式。基金照料东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在 银行间债券市集采纳交易敌手。基金托管东说念主监督基金照料东说念主是否按事前提供的银 行间债券市集交易敌手名单进行交易，如基金照料东说念主在基金初次投资银行间债券 市集之前仍未向基金托管东说念主提供银行间债券市集交易敌手名单的，视为基金照料 东说念主认同全市集交易敌手。基金照料东说念主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单 及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算 的交易，仍应按照条约进行结算。如基金照料东说念主根据市集情况需要临时调养银行 间债券市集交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主讲明原理，并在与交易 敌手发生交易前 3 个作事日内与基金托管东说念主协商处分。   基金照料东说念主负责对交易敌手的资信适度，按银行间债券市集的交易司法进行 交易，并负责处理因交易敌手不履行合同而酿成的纠纷，基金托管东说念主不承担由此 酿成的任何法律作事及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东说念主与基金照料东说念主确 定的时候前仍未承担失约作事偏激他干系法律作事的，基金照料东说念主有权向干系交 易敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合。基金托管东说念主根据银行间债券 市集成交单对本基金银行间债券交易的交易敌手偏激结算方式进行监督。如基金 托管东说念主发现基金照料东说念主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基 金托管东说念主应实时书面或以两边认同的其他方式提醒基金照料东说念主，经提醒后仍未改 正，酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此酿成的相应损结怨作事。要是 基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或酿成基金资产损失的， 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 基金托管东说念主快活担相应作事。   （五）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金 照料东说念主投资通达受限证券进行监督。   基金照料东说念主投资通达受限证券，应预先根据中国证监会干系规矩，明确基金 投资通达受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风险适度轨制，留意流动 性风险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东说念主对基金照料东说念主是否降服相 关轨制、流动性风险处置预案以及干系投资额度和比例等的情况进行监督。 公迷惑行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可交易证券，不包 括由于发布要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 易中的质押券等通达受限证券。本基金不投资有锁按时但锁按时不解确的证券。   本基金投资的通达受限证券限于可由中国证券登记结算有限作事公司或中 央国债登记结算有限作事公司、银行间市集算帐所股份有限公司负责登记和存 管，并可在证券交易所或宇宙银行间债券市集交易的证券。   本基金投资的通达受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金照料东说念主负责 干系作事的落实和协调，并确保基金托管东说念主大要普通查询。因基金照料东说念主原因产 生的通达受限证券登记存管问题，酿成基金托管东说念主无法安全督察本基金资产的责 任与损失，及因通达受限证券存管顺利影响本基金安全的作事及损失，由基金管 理东说念主承担。   本基金投资通达受限证券，不得预支任何神气的保证金。 事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资通达受限证券需要处分的基金投 资比例限制失调、基金流动性贫瘠以及干系损失的叮嘱处分门径，以及关联荒谬 情况的处置。基金照料东说念主应在初次投资通达受限证券前向基金托管东说念主提供基金投 资非公迷惑行股票干系流动性风险处置预案。   基金照料东说念主对本基金投资通达受限证券的流动性风险负责，确保对干系风险 采取积极灵验的门径，在合理的时候内灵验处分基金运作的流动性问题。对本基 金因投资通达受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何作事。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 基金托管东说念主提交关联书面贵寓，并保证向基金托管东说念主提供的关联贵寓实在、准确、 完好。关联贵寓如有调养，基金照料东说念主应实时提供调养后的贵寓。上述书面贵寓 包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公迷惑行股票的批准文献。   （2）非公迷惑行股票关联刊行数目、刊行价钱、锁按时等刊行贵寓。   （3）非公迷惑行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限作事公司或中央国债 登记结算有限作事公司订立的证券登记及服务条约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 监会规矩媒介泄露所投资非公迷惑行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按时等信息。   本基金关联投资通达受限证券比举例违反关联限制规矩，在合理期限内未能 进行实时调养，基金照料东说念主应在两日内编制临时讲述书，赐与公告。   （1）本基金投资通达受限证券时的法律法例降服情况。   （2）在基金投资通达受限证券照料作事方面关联轨制、流动性风险处置预 案的建立与完善情况。   （3）关联比例限制的践诺情况。   （4）信息泄露情况。   （六）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金 资产净值诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分派、干系信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进 行监督和核查。   （七）基金托管东说念主依据关联法律法例的规矩、基金合同和本托管条约的约定 对于基金关联交易进行监督。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓励、推行 适度东说念主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当合乎基金的投资办法和投资策略，遵命基金份 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 额合手有东说念主利益优先原则，留意利益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱践诺。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与泄露。要紧关联交易应提交基金照料东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   根据法律法例关联基金从事的关联交易的规矩，基金照料东说念主和基金托管东说念主应 预先互相提供与本机构有控股关系的鼓励、推行适度东说念主或者与其有要紧是非关系 的公司名单及关联关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供 的关联交易名单的实在性、完好性、全面性。基金照料东说念主及基金托管东说念主有作事保 管实在、完好、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金 照料东说念主及基金托管东说念主应实时发送另一方，另一方于 2 个作事日内进行回函阐发已 著名单的变更。一方收到另一方书面阐发后，新的关联交易名单初始顺利。   法律、行政法例或监管部门取消或调养上述从事关联交易的条件和要求，本 基金可不受干系限制或以变更后的规矩为准。经与基金托管东说念主协商一致，基金管 理东说念主可依据法律法例或监管部门规矩顺利对基金合同进行变更，该变更无用召开 基金份额合手有东说念主大会审议。   （八）基金托管东说念主对基金投资银行入款进行监督。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立按时对账机制，确保基金银行 入款业务账目及核算的实在、准确。基金照料东说念主应当按照关联法例规矩，与基金 托管东说念主、入款机构订立干系书面条约。基金托管东说念主应根据关联法律法例及条约对 基金银行入款业务进行监督与核查，严格审查、复核干系条约、账户贵寓、投资 指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   基金照料东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格降服《基金法》、 《运作办法》等关联法律法例，以及国度关联账户照料、利率照料、支付结算等 的各项规矩。   基金投资银行入款的，基金照料东说念主应根据法律法例的规矩及基金合同的约 定，确定合乎条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管 东说念主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否合乎关联规矩进行监督。如基金管 理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供入款银行名单的，视为基金照料东说念主 认同整个银行。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）      基金照料东说念主对按时入款提前支取的损失由其承担。      （九）若基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据交易法度仍是顺利的指示违反法 律、行政法例和其他关联规矩，或者违反《基金合同》约定的，应当立即书面或 以两边认同的其他方式文告基金照料东说念主，由此酿成的相应损失不由基金托管东说念主承 担。      （十）基金托管东说念主发现基金照料东说念主有要紧非法行动，应实时讲述中国证监会， 同期文告基金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。      基金照料东说念主无正派原理，断绝、阻扰对方根据本托管条约规矩利用监督权， 或采取拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议 警戒仍不改正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。      （十一）基金托管东说念主发现基金照料东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作 违反法律法例、基金合同和本托管条约的规矩，应实时以电话提醒或书面教导等 方式文告基金照料东说念主限期纠正。      基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金照料东说念主收到书 面文告后应不才一作事日前实时查对并以书面神气给基金托管东说念主发出回函，就基 金托管东说念主的疑义进行解释或举证，讲明非法原因及纠正期限，并保证在规按时限 内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督 促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主文告的非法事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。要是基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导 致基金出现风险或酿成基金资产损失的，基金托管东说念主快活担相应作事。      （十二）当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制 保护基金份额合手有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头 司帐师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比 较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见基金合同和招募讲明书的规矩。   基金托管东说念主依照干系法律法例的规矩以及基金合同和招募讲明书的约定，对 侧袋机制启用、特定资产处置和信息泄露等方面进行监督。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   三、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金照料东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主是否安全督察基金财产、是否开立基金财产的基金托管专户、证券账 户及投资所需其他账户、是否实时、准确复核基金照料东说念主诡计的基金资产净值和 基金份额净值、根据基金照料东说念主指示办理算帐交收，是否按照法例规矩和《基金 合同》规矩进行干系信息泄露和是否监督基金投资运作等行动。   （二）基金照料东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账照料、未践诺或无故蔓延践诺基金照料东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、《基金合同》、本托管条约偏激他关联规矩时，基金照料东说念主应 实时以书面神气文告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文告后应不才一作事 日前实时查对并以书面神气给基金照料东说念主发出回函，讲明非法原因及纠正期限， 并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金照料东说念主有权随时对文告 事项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查 行动，包括但不限于：提交干系贵寓以供基金照料东说念主核查托管财产的完好性和真 实性，在规矩时候内回应基金照料东说念主并改正。   （三）基金照料东说念主发现基金托管东说念主有要紧非法行动，应实时讲述中国证监会 和银行业监督照料机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国 证监会。基金托管东说念主对基金照料东说念主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金管 理东说念主应讲述中国证监会。基金照料东说念主有职权要求基金托管东说念主补偿基金以及基金管 理东说念主因此所碰到的损失。基金托管东说念主无正派原理，断绝、阻扰对方根据本条约规 定利用监督权，或采取拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经 基金照料东说念主提议警戒仍不改正的，基金照料东说念主应讲述中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 需其他账户。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 他业务和其他基金的托管业求实行严格的孤苦核算与分账照料，孤苦核算，确保 基金财产的完好与孤苦。 独特情况两边可另行协商处分。基金托管东说念主未经基金照料东说念主的正当合规指示，不 得自走时用、刑事作事、分派本基金的任何资产（不包含托管资产开户银行扣收结算 费和账户珍摄费等用度）。 与关联当事东说念主确定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账 户的，基金托管东说念主应实时文告基金照料东说念主采取门径进行催收。基金照料东说念主未实时 催收给基金财产酿成损失的，基金照料东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的损 失，基金托管东说念主对基金照料东说念主的追偿行动应赐与必要的协助和配合。 托管基金财产。   （二）召募资金的考据 开设的“基金召募专户”。该账户由基金照料东说念主开立并照料。 金发售时，发起资金提供方、发起资金提供方使用发起资金认购的金额偏激承诺 的合手有期限合乎《基金法》、《运作办法》等关联规矩后，基金照料东说念主应将召募 的属于本基金财产的一齐资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金托管专户，基金 托管东说念主在收到资金当日出具书面文献阐发资金到账情况。由基金照料东说念主遴聘合乎 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所对基金进行验资，出具验资讲述。 出具的验资讲述由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为灵验。 办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金的基金托管专户的开立和照料 并根据基金照料东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的基金托管专户的银行 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 预留印鉴为基金托管东说念主的托管业务专用章和监管名章各一枚，由基金托管东说念主刻 制、督察和使用。本基金的一切货币收支行径，均需通过本基金的基金托管专户 进行。 管东说念主和基金照料东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本 基金的任何银行账户进行本基金业务之外的行径。   （四）基金证券账户的开设和照料 为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金照料东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用本基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 的照料和运用由基金照料东说念主负责。 他投资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，按关联规矩开设、使用 并照料；若无干系规矩，则基金托管东说念主应当比照并降服上述对于账户开设、使用 的规矩。   （五）债券托管账户的开立和照料   《基金合同》顺利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有 限作事公司、银行间市集算帐所股份有限公司的关联规矩，以本基金的口头在中 央国债登记结算有限作事公司和银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管 账户、合手有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基 金托管东说念主协助基金照料东说念主完成银行间债券市集准入备案。   （六）基金投资银行入款账户的开立和照料   基金照料东说念主应在基金投资银行按时入款之前向基金托管东说念主提供经隆重采纳 的、本基金适用的入款银行名单。基金托管东说念主监督基金照料东说念主是否按事前提供的 银行入款名单进行交易。基金照料东说念主可根据市集情况需要调养入款银行名单，应 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 向基金托管东说念主讲明原理，在与投资按时入款前 5 个作事日内与基金托管东说念主协商解 决。      基金投资银行按时入款应由基金照料东说念主与入款银行总行或其授权分行订立 总体互助条约，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构。      入款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，入款账户开户文献上 加盖预留印鉴（须包括基金托管东说念主钤记）及基金照料东说念主公章。      本基金投资银行入款时，基金照料东说念主应当与入款银行订立具体入款条约，明 确入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户照料等细 则。      为留意独特情况下的流动性风险，按时入款条约中应当约定提前支取条件。      基金所投资按时入款存续期间，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建 立按时对账机制，确保基金银行入款业务账目及查对的实在、准确。      （七）证券交易资金账户的开立和照料 易资金账户，用于办理基金托管东说念主所托管的本基金在证券交易所进行证券投资所 波及的资金结算业务。 户内的资金，只可通过证银转账方式将资金划转至基金托管专户，不得将资金划 转至其他任何银行账户。 不承担任何作事。基金托管东说念主不负责办理场内的证券交易资金算帐，也不负责保 管证券交易资金账户内存放的资金。      （八）其他账户的开设和照料 的规矩，在基金照料东说念主和基金托管东说念主协商一致后，由基金托管东说念主负责为基金开立。 新账户按关联规矩使用并照料。 理。      （九）基金财产投资的关联有价凭证等的督察 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   基金财产投资的关联什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的督察库，也 可存入中央国债登记结算有限作事公司、银行间市集算帐所股份有限公司、中国 证券登记结算有限作事公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代督察 库，督察凭证由基金托管东说念主合手有。有价凭证的购买和转让，由基金照料东说念主和基金 托管东说念主共同办理。属于基金托管东说念主推行灵验适度下的什物证券在基金托管东说念主督察 期间的损坏、灭失，由此产生的作事应由基金托管东说念主承担；基金托管东说念主对由基金 托管东说念主之外机构推行灵验适度的资产不承担督察作事。   （十）与基金财产关联的要紧合同的督察   由基金照料东说念主代表基金签署的与基金关联的要紧合同的原件应由基金照料 东说念主督察。要紧合同的督察期限不低于法律法例的规矩。   基金照料东说念主应向基金托管东说念主提供与合同原件查对一致的并加盖基金照料东说念主 公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。   五、基金资产净值诡计与复核   （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时候及法度 是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目诡计，精 确到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金照料东说念主不错诞生大额赎回情形 下的净值精度救急调养机制。国度另有规矩的，从其规矩。 基金照料东说念主根据法律法例或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金照料东说念主应于每 个估值日后第二个作事日对该估值日基金资产估值后，将基金份额净值结果发送 基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主对外公布。   （二）基金资产估值方法和独特情形的处理   基金所领有的证券投资基金份额、股票、债券、银行入款本息、应收款项和 其它投资等资产及欠债。   基金照料东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门关联规矩。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）      （1）对存在活跃市集且大要获取疏通资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应给与最近交易日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近交易日的报价弗成实在反应公允价值的，叮嘱报价进行调养，确定公允 价值。      与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技巧中推敲不同特征要素的影响，并合乎新金融器具准则的规 定。特征是指对资产出售或使用的限制等，要是该限制是针对资产合手有者的，那 么在估值技巧中不应将该限制作为特征推敲。此外，基金照料东说念主不应试虑因其大 量合手有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。      （2）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用况且有实足 可利用数据和其他信息支合手的估值技巧确定公允价值。给与估值技巧确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。      （3）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，叮嘱估值 进行调养并确定公允价值。      （1）对于未在交易所上市的证券投资基金的估值 值； 期间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金泄露份额净值， 则按所投资基金的基金照料东说念主泄露的估值日份额净值进行估值。      （2）对于在交易所上市的证券投资基金的估值 盘价估值； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 净值估值； 值日的收盘价估值； 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金泄露万份（百份）收 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收 益计提估值日基金收益。   （3）对于证券投资基金独特情况的估值处理   如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日 无交易等独特情况，基金照料东说念主根据以下原则进行估值： 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的份额净值为基础估值。 环境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发 生了要紧变化的，可使用最新的份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市价 及要紧变化要素调养最近交易市价，确定公允价值。 金照料东说念主将根据份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、合手 仓份额等要素合理确定公允价值。   （4）证券交易所上市的有价证券（不含证券投资基金）的估值 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如 最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化要素，调养最近交易市价， 确定公允价钱； 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 交易所市集挂牌转让的资产支合手证券，给与估值技巧确定公允价值； 况下，应以活跃市集上未经调养的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，叮嘱市集报价进行调养以阐发估值日的公 允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应给与估值技巧确定其 公允价值。      （5）处于未上市期间的有价证券（不含证券投资基金）应分袂如下情况处 理： 合并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 初次公迷惑行股票时公司鼓励公迷惑售股份、通过大量交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等通达受限股票，按监 管机构或行业协会关联规矩确定公允价值。      （6）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各别，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。      （7）合并债券或股票同期在两个或两个以上市集交易的，按债券或股票所 处的市集分别估值。      （8）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采取的第三 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。      （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票践诺。      （10）如有可信凭据标明按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的， 基金照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。      （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金照料东说念主不错给与舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。      （12）干系法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按国度最新规矩估值。      如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的规矩或者未能充分珍摄基金份额合手有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处分。      根据关联法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主 承担。本基金的基金司帐作事方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照 基金照料东说念主对基金净值的诡计结果对外赐与公布。      （1）基金照料东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（10）项进行估值时，所造 成的舛讹不作为基金资产估值间隙处理。      （2）由于不可抗力，或由于证券交易所、登记结算公司及入款银行品级三 方机构发送的数据间隙等原因，基金照料东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采取必要、适 当、合理的门径进行查验，但未能发现间隙的，由此酿成的基金资产估值间隙， 基金照料东说念主和基金托管东说念主革职补偿作事。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采 取必要的门径打消或削弱由此酿成的影响。      （三）估值间隙的处理方式      基金照料东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的门径确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值 间隙时，视为基金份额净值间隙。      基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理： 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   本基金运作过程中，要是由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪状酿成估值间隙，导致其他当事东说念主碰到损失的，罪状 的作事东说念主应当对由于该估值间隙碰到损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下 述“估值间隙处理原则”给予补偿，承担补偿作事。   上述估值间隙的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值间隙已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值间隙作事方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值间隙发生的用度由估值间隙作事方承担； 由于估值间隙作事方未实时更正已产生的估值间隙，给当事东说念主酿成损失的，由估 值间隙作事方对顺利损失承担补偿作事；若估值间隙作事方仍是积极协调，况且 有协助义务确当事东说念主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值间隙作事方叮嘱更正的情况向关联当事东说念主进行阐发，确保估值间隙已得 到更正。   （2）估值间隙的作事方对关联当事东说念主的顺利损失负责，分歧曲折损失负责， 况且仅对估值间隙的关联顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值间隙而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值间隙作事方仍叮嘱估值间隙负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一齐返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值间隙 作事方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利的 当事东说念主享有要求托付欠妥得利的职权；要是赢得欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分 欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的补偿额加上仍是赢得的不 当得利返还的总和卓越其推行损失的差额部分支付给估值间隙作事方。   （4）估值间隙调养给与尽量规复至假设未发生估值间隙的正确情形的方式。   估值间隙被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值间隙发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值间隙发生 的原因确定估值间隙的作事方； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （2）根据估值间隙处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值间隙酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值间隙处理原则或当事东说念主协商的方法由估值间隙的作事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值间隙处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机 构进行更正，并就估值间隙的更正向关联当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值诡计出现间隙时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的门径留意损失进一步扩大。   （2）间隙偏差达到或卓越基金份额净值的 0.25%时，基金照料东说念主应当通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案；间隙偏差达到或卓越基金份额净值的 0.5%时， 基金照料东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   （四）暂停估值的情形 商阐发后，基金照料东说念主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。   （六）基金司帐轨制   按国度关联部门规矩的司帐轨制践诺。   （七）基金账册的建立   基金照料东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述。基金照料东说念主、基金 托管东说念主分别独随即设立、记录和督察本基金的全套账册。若基金照料东说念主和基金托 管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金照料东说念主的处理方法为准。若当日查对不 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金 照料东说念主的账册为准。   （八）基金财务报表与讲述的编制和复核   基金财务报表由基金照料东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金照料东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。核 对不符时，应实时文告基金照料东说念主共同查出原因，进行调养，直至两边数据皆备 一致。   （1）报表的编制   基金照料东说念主应当在每月扫尾后 5 个作事日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起 15 个作事日内完成基金季度讲述的编制；在上半年扫尾之日起两个月 内完成基金中期讲述的编制；在每年扫尾之日起三个月内完成基金年度讲述的编 制。基金年度讲述中的财务司帐讲述应当经过合乎《中华东说念主民共和国证券法》规 定的司帐师事务所审计。《基金合同》顺利不及两个月的，基金照料东说念主不错不编 制当期季度讲述、中期讲述或者年度讲述。   （2）报表的复核   基金照料东说念主在月度报表完成当日，将报表盖业务章后提供给基金托管东说念主复 核；基金托管东说念主在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面文告基金照料 东说念主。基金照料东说念主在季度讲述完成当日，将关联讲述提供给基金托管东说念主复核，基金 托管东说念主应在收到后 7 个作事日内完成复核，并将复核结果书面文告基金照料东说念主。 基金照料东说念主在中期讲述完成当日，将关联讲述提供给基金托管东说念主复核，基金托管 东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面文告基金照料东说念主。基金照料 东说念主在年度讲述完成当日，将关联讲述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到 后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文告基金照料东说念主。基金照料东说念主和基金托 管东说念主之间的上述文献交易均以传确切方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东说念主和基金 托管东说念主应共同查明原因，进行调养，调养以国度关联规矩为准。查对无误后，基 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号） 金托管东说念主在基金照料东说念主提供的讲述上加盖章鉴或者出具加盖托管业务部门业务 章的复核意见书，或进行电子阐发，干系各方各自留存一份。要是基金照料东说念主与 基金托管东说念主弗成于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金照料东说念主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备 案。   基金照料东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核干系报表及讲述。      六、基金份额合手有东说念主名册的督察      本基金的基金照料东说念主和基金托管东说念主须分别妥善督察的基金份额合手有东说念主名册， 包括基金合同顺利日、基金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额合手有东说念主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额合手有东说念主名册。基金份额合手 有东说念主名册至少应包括基金份额合手有东说念主的称呼和合手有的基金份额。基金份额合手有东说念主 名册由基金登记机构根据基金照料东说念主的指示编制和督察，基金照料东说念主和基金托管 东说念主应分别督察基金份额合手有东说念主名册，各机构的保存期限不低于法律法例的规矩。 如弗成妥善督察，则按干系法例承担作事。   在基金托管东说念主要求或编制中期讲述和年度讲述前，基金照料东说念主应将关联贵寓 送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其实在性、准确性和完好性。 基金托管东说念主不得将所督察的基金份额合手有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应降服守密义务，法律法例或有权机关另有规矩的除外。      七、争议处分方式      两边当事东说念主同意，因本托管条约而产生的或与本条约关联的一切争议，如经 友好协商、和谐未能处分的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁 委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁 地点为上海市。仲裁裁决是末端的，对两边当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另 有规矩，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金照料东说念主和基金托管东说念主职责，各自赓续 忠实、发愤、尽责地履行《基金合同》和本托管条约规矩的义务，珍摄基金份额 合手有东说念主的正当权益。   本托管条约受中国法律（为本条约之目的，不包括香港相等行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统辖并从其解释。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   八、托管条约的修改与阻隔   （一）托管条约的变更法度   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与《基金合同》的规矩有任何龙套，并需经基金照料东说念主、基金托管东说念主加 盖公章或合同专用章以及两边法定代表东说念主或授权代表署名（或盖章）阐发。基金 托管条约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管条约阻隔出现的情形 他事由酿成其他基金托管东说念主禁受基金财产； 他事由酿成其他基金照料东说念主禁受基金照料权；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金照料东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 金照料东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中 国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金财产算帐小组成立后，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲述；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 讲述出具法律意见书； 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）   （6）将算帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，算帐期限可相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有谋略，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐讲述经合乎《中华东说念主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲述报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 讲述登载在规矩网站上，并将算帐讲述教导性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例规矩的最 低期限。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）           第二十二部分   对基金份额合手有东说念主的服务   基金照料东说念主承诺为基金份额合手有东说念主提供一系列的服务。基金照料东说念主将根据份 额合手有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务面貌。主要服务内容如下：   （一）基金份额合手有东说念主交易记录查询服务   本基金份额合手有东说念主可通过基金照料东说念主的官方网站（www.gtjazg.com）和网上 直销系统（国泰君安资管 APP）查询历史交易记录。   （二）基金份额合手有东说念主的对账单服务   基金照料东说念主至少每年度以电子邮件、短信或其他电子神气向通过基金照料东说念主 直销机构合手有基金照料东说念主基金份额的合手有东说念主提供基金保多情况信息，基金份额合手 有东说念主也可通过网上直销系统（国泰君安资管 APP）查询对账单。   由于合手有东说念主提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱省略、间隙、未实时变更 或邮局送达差错、通信故障、延误等原因有可能酿成前述服务无法按时或准确送 达。因上述原因无法普通赢得前述服务的合手有东说念主，敬请实时通过基金照料东说念主官方 网站或网上直销系统（国泰君安资管 APP），或拨打基金照料东说念主客服热线查询、 查对、变更您的预留磋商方式。   （三）资讯服务   投资者要是想了解基金产物、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建 议的情况，可拨打如下电话：95521。   www.gtjazg.com   投资者不错在应用市集搜索“国泰君安资管”，或者扫描下方二维码，下载 国泰君安资管 APP，了解基金产物、服务等信息。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）                 国泰君安资管APP下载二维码   如本招募讲明书存在职何您/贵机构无法见地的内容，请通过上述方式磋商 基金照料东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面见地了本招募讲明书。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）            第二十三部分 其他应泄露事项 公告汇总 序号   公告事项                    泄露方式      泄露日历      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      站、公司官网      托管条约      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      站、公司官网      基金合同      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      站、公司官网      基金产物贵寓概要      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      站、公司官网      招募讲明书      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      基金合同及招募讲明书教导性公告      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      监会指定网站、      基金份额发售公告                公司官网      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      监会指定网站、      基金合同顺利公告                公司官网      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      站、公司官网      招募讲明书（更新）（2023 年第 1      号）      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      站、公司官网      基金产物贵寓概要更新      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      监会指定网站、      基金司理变更公告                公司官网      司对于运用公司固有资金投资旗下         站、公司官网      公募基金的公告      司对于运用公司固有资金投资旗下         国证券报、证券      公募基金的公告                 时报、证券日报      司旗下基金 2023 年第 3 季度讲述提   国证券报、证券 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）      示性公告                    时报、证券日报      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      站、公司官网      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      监会指定网站、      怒放日常申购、赎回和按时定额投资        公司官网      业务的公告      司旗下基金 2023 年第 4 季度讲述提   国证券报、证券      示性公告                    时报、证券日报      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      站、公司官网      司高档照料东说念主员变更公告         国证券报、证券                          时报、证券日报、                          证监会指定网                          站、公司官网、                          上交所      司基金行业高档照料东说念主员变更公告     国证券报、证券                          时报、证券日报、                          证监会指定网                          站、公司官网、                          上交所      司基金行业高档照料东说念主员变更公告     国证券报、证券                          时报、证券日报、                          证监会指定网                          站、公司官网、                          上交所      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 站、公司官网      司旗下基金 2023 年年度讲述教导性 国证券报、证券      公告                  时报、证券日报      有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 站、公司官网 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）      司旗下基金 2024 年第 1 季度讲述提   国证券报、证券      示性公告                    时报、证券日报 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）       第二十四部分     招募讲明书的存放及查阅方式   本招募讲明书存放在基金照料东说念主和销售机构的办公局面和营业局面，投资者 可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。 国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                          （2024                   年第 3 号）              第二十五部分        备查文献   （一）中国证监会准予国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式 基金中基金（FOF）注册的文献   （二）国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金 （FOF）基金合同   （三）国泰君安善兴平衡养老办法三年合手有期搀杂型发起式基金中基金 （FOF）托管条约   （四）法律意见书   （五）基金照料东说念主业务阅历批件、营业派司   （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献   上述备查文献存放在基金照料东说念主和其他销售机构的办公局面和营业局面，投 资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复 印件。                            上海国泰君安证券资产照料有限公司

有评论称，俄罗斯正准备以相对温和、精简的姿态纪念卫国战争胜利79周年。分析人士指出，阅兵规模的些许变化无关大体，俄罗斯保卫国家、抵抗外来侵犯的决心从未改变。

拜登承认，美国运送的武器已造成了加沙平民的伤亡。他明确表示，如果以色列对拉法发动大规模地面行动，虽然美国将继续向以色列提供防御性武器足球投注app，但其他武器会被立刻禁止。（央视记者 徐德智）